互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)在杭州呈現(xiàn)“塌方”之勢。
在“牛板金”平臺(tái)出現(xiàn)上億逾期項(xiàng)目之后，7月9日，浙江杭州互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)多多理財(cái)官網(wǎng)發(fā)布了《關(guān)于多多理財(cái)逾期問題的公告》，自曝公司實(shí)際控制人和財(cái)務(wù)總監(jiān)失聯(lián)，員工被拖欠工資、社保，在平臺(tái)上的投資款項(xiàng)也無法提現(xiàn)回款。
多多理財(cái)官網(wǎng)的公告
公告是以多多理財(cái)員工的口吻擬寫的，公告中稱，多多理財(cái)實(shí)際控制人為李振軍，財(cái)務(wù)總監(jiān)為何永琴，目前兩人已經(jīng)失聯(lián)。其中李振軍持有美國綠卡，意欲出境，何永琴也可能選擇跑路，因此該公告呼吁廣大投資人報(bào)警，并要求警方控制以上兩人。
公告并稱，多多理財(cái)?shù)膯T工被拖欠工資、社保，大部分員工及家人朋友投資款無法回款提現(xiàn)，損失慘重，因此員工們已經(jīng)聯(lián)合報(bào)警。
部分投資者也反映投資款到期后不能提現(xiàn)，也聯(lián)系不上客服，于是前往該公司維權(quán)。該公司目前已經(jīng)沒有工作人員，只有保安在維持秩序。
7月9日多多理財(cái)公司門口
根據(jù)投資者提供的圖片，目前多多理財(cái)辦公室所在地杭州市上城區(qū)望江國際已經(jīng)貼出通告，請?jiān)摴纠碡?cái)客戶前往杭州市上城區(qū)望江派出所或者杭州市上城區(qū)經(jīng)偵大隊(duì)備案處理。目前該案尚未立案。
物業(yè)公司公告
多多理財(cái)是浙江多多互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司旗下一家互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)平臺(tái)，成立于2015年7月，主營業(yè)務(wù)是車貸。該公司注冊資本1億元人民幣，實(shí)繳資本5000萬元，法定代表人為章華明。
根據(jù)其官網(wǎng)信息，多多理財(cái)自稱累計(jì)撮合交易64億元，用戶72萬人，根據(jù)其5月主動(dòng)披露的信息，該平臺(tái)當(dāng)時(shí)待收金額近12億元。截止到發(fā)稿前，其官網(wǎng)上仍有投資項(xiàng)目，年化利息均高于10%。
在今年6月中旬的陸家嘴論壇上，中國銀保監(jiān)會(huì)主席郭樹清表示，在打擊非法集資過程中，努力通過多種方式讓人民群眾認(rèn)識(shí)到，高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn)，收益率超過6%的就要打問號(hào)，超過8%的就很危險(xiǎn)，10%以上就要準(zhǔn)備損失全部本金。
多多理財(cái)?shù)拇蠊蓶|為浙江貝田投資管理有限公司，持股70%，另外西藏瀚澧電子科技合伙企業(yè)（有限合伙）持股30%。浙江貝田投資的股東是2名自然人，其中多多理財(cái)?shù)姆ǘù砣苏氯A明持股52%。
從股權(quán)架構(gòu)來看，看不出多多理財(cái)?shù)膶?shí)際控制人是李振軍。同樣，此人也不在官網(wǎng)公布的公司高管之列。在多多理財(cái)官網(wǎng)上，其創(chuàng)始人兼CEO叫屠甫，曾任一開集團(tuán)擔(dān)任集團(tuán)總裁。而其官網(wǎng)上公開的財(cái)務(wù)總監(jiān)也不叫何永琴，而叫周江濤，履歷中寫道，此人擁有多年的專業(yè)會(huì)計(jì)師事務(wù)所從業(yè)經(jīng)歷，曾先后參與顧家家居等企業(yè)主板創(chuàng)業(yè)板IPO項(xiàng)目，以及多家企業(yè)新三板上市審計(jì)。
多多理財(cái)公告中提到的李振軍，是杭州多家互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的股東和高管。根據(jù)啟信寶查詢可知，李振軍在46家公司擔(dān)任法定代表人，在17家公司擔(dān)任股東，在37家公司擔(dān)任高管。其中，李振軍在杭州投融長富金融服務(wù)集團(tuán)有限公司擔(dān)任法定代表人并持股90%，通過投融長富持股了杭州投融譜華互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司、昇融資產(chǎn)管理公司、杭州瑞蓄投資管理公司等多家金融類企業(yè)。
其中，杭州投融譜華互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)有限公司的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)“投融家”在7月8日被曝“跑路”，已經(jīng)有多名投資者前往該平臺(tái)索要說法。
李振軍在香港的上市公司投融長富（00850.HK）也出現(xiàn)了不詳?shù)嫩E象，該公司在7月3日突然停牌，并聲稱由于公司核數(shù)師需要更多時(shí)間進(jìn)行2018年全年業(yè)績的審核工作，故業(yè)績將延遲刊發(fā)。截至最后一個(gè)交易日，投融長富市值為10.58億港元。在6月底，該公司還公告與杭州雄岸投資管理有限公司（合伙人）就成立基金以投資有關(guān)區(qū)塊鏈技術(shù)及基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目訂立一份諒解備忘錄。
近期另外一起杭州爆發(fā)的互聯(lián)網(wǎng)金融逾期案件是“牛板金”，該平臺(tái)7月初在其官網(wǎng)發(fā)布項(xiàng)目逾期公告，稱9852.2251萬元的借款項(xiàng)目發(fā)生逾期，而澎湃新聞了解到，該公司流動(dòng)性缺口高達(dá)30億元以上。7月5日，杭州市公安局江干區(qū)分局對浙江佐助金融信息服務(wù)有限公司（即牛板金）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，對涉嫌犯罪的公司負(fù)責(zé)人王旭航等人依法采取刑事強(qiáng)制措施，目前案件正在進(jìn)步偵辦中。
