高盛欲直接交易比特幣？華爾街投行在猶豫啥區(qū)塊鏈
直接開展包括比特幣在內(nèi)的數(shù)字貨幣做市交易，高盛這是準(zhǔn)備成為首家直接交易數(shù)字貨幣的華爾街巨頭?
美媒關(guān)于高盛將開展數(shù)字貨幣交易的報道可謂一石激起千層浪。為緩和勢態(tài)，高盛CEO貝蘭克梵(LloydBlankfein)在推特上寫道：“還在考慮比特幣。沒有結(jié)論，不支持也不排斥。我知道在紙幣取代黃金的時候，也有人持懷疑態(tài)度。”
比特幣對華爾街的誘惑
自問世以來，外界對比特幣一直充滿爭論和懷疑。目前還沒有主流銀行加入做市商行列，也沒有大交易所對此提供交易平臺。比特幣劇烈的價格波動確實會驅(qū)動華爾街的客戶向銀行提出交易比特幣的要求。
高盛估算，數(shù)字貨幣的總市值約1200億美元，其中市值超過10億美元的數(shù)字加密貨幣有9種。作為第一大數(shù)字貨幣，比特幣的市值達(dá)到555億美元，占總市值的近50%。與此同時，發(fā)行數(shù)字貨幣的ICO(InitialCoinOffering)募資過程也異常火爆。
2017年年初至今，比特幣從不到1000美元迅速上漲，曾一度摸到4900美元的高位，此后發(fā)生劇烈波動，目前價格在4400美元左右。
今年傳統(tǒng)資產(chǎn)的波動持續(xù)低迷，使做市商的利潤下滑，打擊了華爾街機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)收入。因此，另辟蹊徑地把數(shù)字貨幣作為創(chuàng)新的利潤來源，對于華爾街的投行也有不少吸引力。
但是，數(shù)字貨幣劇烈的價格波動，也是阻止華爾街立即開展交易的障礙。
美銀美林對總共管理著至少6000億美元資產(chǎn)的全球200多位基金經(jīng)理進(jìn)行了一次問卷調(diào)查。有26%的基金經(jīng)理認(rèn)為，比特幣交易已經(jīng)太“擁擠”了，比例超過納斯達(dá)克和做空美元。認(rèn)為一項交易過于擁擠，即過多投資者正在從事此交易，也就意味著其上漲趨勢可能面臨逆轉(zhuǎn)。
就在9月12日，比特幣從高位回調(diào)到谷底的時候，摩根大通的CEO戴蒙(JamieDimon)在巴克萊紐約金融大會上再次斷定比特幣是一場泡沫，“不會有好下場”，并預(yù)測這場泡沫最終會破滅。“它終有一天會崩盤。這是一場騙局，說實在的，我著實感到吃驚，竟然沒有任何人能看清它的本來面目。”
“這種貨幣是行不通的。人們憑空投資一種貨幣，還認(rèn)為買它的人都非常聰明，這種生意行不通。”他還說，這比郁金香狂熱還糟。
“郁金香狂熱”指的是在17世紀(jì)的荷蘭，郁金香球莖價格在投機(jī)者的炒作下漲了將近60倍，冬季過后，郁金香大量上市，泡沫隨之破滅了，成了人類歷史上第一次有記載的金融泡沫。
戴蒙稱，如果摩根大通的交易員交易比特幣，“我一秒鐘就把他們炒了”。
“沒有貨幣能避開監(jiān)管”
交易之外，還有監(jiān)管。比特幣價格的劇烈波動不僅蘊含著資產(chǎn)泡沫，也對監(jiān)管帶來巨大挑戰(zhàn)。
美聯(lián)儲費城分行曾在年初的一份研究報告中指出，在目前比特幣交易量過小、價格波動性過大的現(xiàn)實下，同一個時間段內(nèi)，比特幣的價格在不同交易所之間存在很大的不同。簡言之，波動令比特幣在某個時間點的價格都很難確定。
因此，如果銀行進(jìn)行比特幣交易，很多監(jiān)管條例將難以貫徹。例如，將對銀行資產(chǎn)的合理估值帶來很大不確定性;對銀行統(tǒng)一報價的要求也將因為價格波動而無法妥善執(zhí)行。
全球最大資管公司貝萊德(BlackRock)CEO芬克(LarryFink)在接受媒體采訪時同樣質(zhì)疑比特幣的用途。“我認(rèn)為大部分?jǐn)?shù)字貨幣只是證明全球洗錢的資金規(guī)模有多大。在亞洲，這更像一種投機(jī)平臺，大批用于洗錢。”
矛盾之處還在于，數(shù)字貨幣的一大技術(shù)特點就是匿名交易，但要進(jìn)入華爾街各大銀行，就違背了監(jiān)管機(jī)構(gòu)對于銀行必須了解自己客戶的要求。
摩根士丹利CEO戈爾曼(JamesGorman)認(rèn)為：“匿名貨幣是一個非常有趣的概念，因為它為人們提供隱私保護(hù)，以及它對中央銀行系統(tǒng)的意義。”
戴蒙在2015年就曾說道：“沒有政府會支持一個能不受監(jiān)管的虛擬貨幣?，F(xiàn)在比特幣規(guī)模還較小，許多國會議員也表示支持硅谷創(chuàng)新。但事實上，沒有貨幣能避開政府監(jiān)管。”
可見，這些銀行的CEO們，無論他們對比特幣的態(tài)度有多大不同，最核心的思考，都集中在政府如何把比特幣納入監(jiān)管體系。
另一方面，銀行大佬們對數(shù)字貨幣的基礎(chǔ)技術(shù)——區(qū)塊鏈，則非常肯定。
早在2015年，摩根大通和其他22家主要銀行就與一家區(qū)塊鏈創(chuàng)業(yè)公司R3達(dá)成合作伙伴關(guān)系，共同研究區(qū)塊鏈技術(shù)。戴蒙稱：“區(qū)塊鏈技術(shù)是更便宜、更有效、更安全的技術(shù)。它可以被用來運輸貨幣，但那個貨幣將是美元，而不是比特幣。”
美聯(lián)儲明尼阿波利斯分行主席尼爾(NeelKashkari)也在今年早些時候表示：“我認(rèn)為區(qū)塊鏈技術(shù)及它的基礎(chǔ)技術(shù)比比特幣本身更加有趣，也許更有潛力。市場對區(qū)塊鏈技術(shù)的看法正在逐步改變，美聯(lián)儲也是。”
【來源：第一財經(jīng)日報】
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