善林金融的各地員工是否會被控犯非法吸收公眾存款罪？新金融
據(jù)公開的新聞報道，由于善林金融事件，其佛山公司被“閃電”拘留100多名善林分公司員工，這里面很多人的身份，就是城市經(jīng)理、總監(jiān)和營業(yè)部經(jīng)理、團隊帶頭人。
隨著案件調(diào)查的深入，相信會有不少被拘員工陸續(xù)被釋放或取保候?qū)彙?/p>
有朋友問筆者，像該類涉及全國分公司都被牽扯的案件，如果總公司負責(zé)人若被認定涉嫌非法集資，作為營業(yè)部經(jīng)理等層級的員工，是否也會涉案？
一般來說，P2P平臺或者平臺負責(zé)人若被指控犯罪，比如說像周伯云和張小雷那樣，最終被刑拘或逮捕的，還會包括其他幾個主要的負責(zé)人，而由于善林在全國各地都有線下門店渠道，各地的負責(zé)人、區(qū)域經(jīng)理、城市經(jīng)理、營業(yè)部經(jīng)理、大團經(jīng)理、團隊經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、理財顧問、人事專員、行政債權(quán)、培訓(xùn)師等等都有可能被認定為涉嫌犯罪而刑拘。難道他們都真的有罪嗎？不一定，絕大多數(shù)層級員工的員工主觀上是并不明知的，客觀上他們從事的，也是上級指派的工作。
此類案件，為員工、從犯等辯護，關(guān)鍵點看主觀方面。
非法吸收公眾存款罪，主觀上要求是故意。具體到案件中，此種故意要求員工主觀上對于非法集資行為是明知，或者要求其應(yīng)該明知。而在該類案件中，許多普通員工，包括營業(yè)部經(jīng)理，甚至是城市經(jīng)理，其主觀上無法、也很難對其工作的性質(zhì)是非法集資產(chǎn)生明確的認知。
平臺本身擁有相關(guān)的資質(zhì)，員工難以有提前預(yù)判
比如善林作為一家證照齊全，常年在主流媒體投放廣告的P2P平臺，而且，也一直在積極倡導(dǎo)自己的合規(guī)備案，資金存管等事項，如具有一定影響力的媒體對P2P平臺業(yè)界聲譽、規(guī)模的宣傳強化了員工對平臺合法經(jīng)營的信心，地方公司的員工，由于不參與產(chǎn)品的設(shè)計和運營，其主觀方面很難對此有認知。
平臺收益并沒有高到夸張，員工主觀上難以認知
在大量非法集資案件中，集資人會要求其員工向投資者承諾遠高于正常投資的收益。對于不合理的超高收益，辦案機關(guān)認為，員工一般要有一個基本的認知，否則就構(gòu)成了主觀上的一種明知。
但是，根據(jù)警方的公開信息披露和權(quán)威數(shù)據(jù)顯示，善林金融相關(guān)產(chǎn)品的投資者收益大概維持在5%到12%之間，這基本只是一個正常的P2P產(chǎn)品，給投資人的收益，其并不是像中晉資本案、e租寶案那樣，對投資人承諾高達36%左右的年化收益。
同時該平臺至少在表面上顯示出來的都是以小額分散為主要特點的投資產(chǎn)品，產(chǎn)品收益和形式的合理合規(guī)是員工在主觀上是否有參與非法集資犯罪的重要標準。
很多產(chǎn)品具有高可信度，很多員工本身也是投資人、被害人
另外，在該類案件中，很多員工本身都只是，都會對公司的產(chǎn)品非常信任，因此也會紛紛購買自己，公司平臺的相關(guān)產(chǎn)品，比如很多產(chǎn)品，如其ppp項目，就是與貴州當(dāng)?shù)卣献鏖_發(fā)的基建項目，此類項目一般來說可靠性較高，參與銷售的員工并不參與項目進度的控制，他們只會要求項目真實性的資料齊全，即便這些項目存在資金錯配超募等問題，那也是公司高層項目設(shè)計者的問題，而且此類項目是否涉嫌非法集資，現(xiàn)在還未有定論，要求普通的員工對平臺的相關(guān)收益轉(zhuǎn)讓類產(chǎn)品、債權(quán)轉(zhuǎn)讓類產(chǎn)品負責(zé)，過分加重了當(dāng)事人的主觀認知責(zé)任。
客觀方面，不能夠單純的客觀歸罪
相關(guān)員工大部分都是在公司規(guī)章制度下的正常履職行為，而善林金融作為一家，經(jīng)營多年的平臺，其公司規(guī)章制度是否有明顯的違法違規(guī)，特別是違反非法集資犯罪相關(guān)法規(guī)的內(nèi)容，杰哥相信應(yīng)該是沒有。
員工拿了業(yè)務(wù)提成和獎勵，并不代表一定參與非法集資
同時，有部分員工也會從相關(guān)的業(yè)務(wù)中拿到一定的提成和獎勵，但是拿到這種業(yè)務(wù)提成和獎勵，幾乎是所有P2P行業(yè)，甚至是金融銷售類行業(yè)的通用規(guī)則。根據(jù)相關(guān)司法解釋，筆者認為，相關(guān)的提成和獎勵，應(yīng)該清退追繳。但是，相關(guān)的工資如果是在合理范圍內(nèi)，這屬于員工的合法勞動收入。另外，員工本身并不能因為，其拿了提成和獎勵，就被判定參與非法集資，這種思維是典型的客觀歸罪，是刑事司法實務(wù)中應(yīng)該被禁止的思維方式。
公開宣傳和面向公眾是所有P2P的本質(zhì)
P2P平臺的業(yè)務(wù)模式本身就可以進行公開的宣傳和面向不特定對象，這是其不同于私募基金但資管型產(chǎn)品的特殊之處，如果其有自融，資金錯配等問題，普通的員工一般很難知曉和參與，而對外拉客戶搞宣傳本身就是一個，P2P平臺的員工正常的工作范圍，也是國家所允許的,不能因此就片面認為其參與了非法吸收公眾存款行為。
承諾保本付息是非法吸收公眾存款的一個重要特點
在大量具有“合法”資質(zhì)，證照齊全的企業(yè)被指控涉嫌非法吸收公眾存款的案件中，很多都是栽倒在這一問題上。比如中富證券非法吸存案。而在P2P的平臺模式中,相關(guān)員工或地方公司的領(lǐng)導(dǎo)，是否，指使、暗示、默許自己的員工對客戶承諾保本付息，這本身就是一個極難取證的問題，很多時候，投資人，出借人，債權(quán)購買人往往是出于對銷售員，和平臺的信任，而購買產(chǎn)品，相關(guān)的員工或者地方領(lǐng)導(dǎo)并沒有明確的保本收益承諾。這方面的證據(jù)一般來說都會通過投資者的證人證言，被害人陳述，以及相關(guān)員工本人的證人證言，或者是被告人供述，來探究或者是知曉，而如果相關(guān)，公司在自己發(fā)行的，文字性資料，或者是網(wǎng)頁截圖新聞中，對客戶投資人有明確的收益承諾，或者，有違規(guī)的風(fēng)險備付金的承諾，就極容易被視作有保本付息承諾。但是在單林案或者是相關(guān)類似案件中，偵查機關(guān)的相關(guān)證據(jù)是否確實充分？我相信這將是整個案件中重點偵查方向之一。、
是否有資金池、是否自融等根本不是地方公司的責(zé)任
這也是對員工或者是地方公司相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)是否構(gòu)成犯罪的關(guān)鍵問題之一。而是否涉嫌自融？是否資金錯配？是否超募？是否資金池？這些問題都不是地方級別的公司能夠掌控的，因為大量的資金歸集都是到了善林的總部，善林的總部也負責(zé)產(chǎn)品的設(shè)計和發(fā)行以及進度的控制，地方公司根本就無權(quán)對此進行決策和領(lǐng)導(dǎo)，地方公司說白了，其實就是一個地方的產(chǎn)品銷售公司，其沒有任何的產(chǎn)品設(shè)計的權(quán)力，其工作職責(zé)就是賣出產(chǎn)品同時，注意自己的審慎責(zé)任，對產(chǎn)品的，收益承諾是否合理，產(chǎn)品的相關(guān)基本資料是否齊備等等進行基本的核查，在公開宣傳中，不要進行保本付息的承諾，就是盡到了基本的責(zé)任，相信偵查機關(guān)會在之后的偵查工作中逐漸將此問題厘清，清事實和證據(jù)出發(fā)開展偵查工作。
【來源：網(wǎng)貸天眼】
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