盤點(diǎn)2015年那些披著“眾籌”外衣進(jìn)行詐騙的案例金融
近兩年，被稱為互 聯(lián)網(wǎng)金融第三浪潮的眾籌行業(yè)發(fā)展迅速，因其門檻低，投資金額小的特點(diǎn)，越來越多的人熱衷于眾籌這一創(chuàng)業(yè)模式。但是，這種模式主要是依靠投資者和創(chuàng)業(yè)者之間 的誠信，目前并沒有專門的法律進(jìn)行保障。所以就有人鉆這個(gè)空子進(jìn)行違法犯罪行為，詐騙投資人的錢財(cái)。下面中申網(wǎng)就帶大家盤點(diǎn)一下2015年那些披著“眾籌”外衣進(jìn)行集資詐騙的案例。
一、冒充上市公司股權(quán)眾籌騙錢 一家公司吸金2億
2015年11月份，因涉嫌以“原始股”非法集資，上海優(yōu)索環(huán)保科技發(fā)展有限公司原法人代表段國帥被批捕，其炮制的假股票騙局騙取上千名河南群眾的2億多元資金。
據(jù)中申網(wǎng)了解，上 海優(yōu)索環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司利用其在上海某地方股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌的身份，對(duì)外宣稱為“上市公司”，并且宣布公司將定向發(fā)行“原始股”。這使得一大批投資人 誤以為這是一家潛在的“績優(yōu)股”企業(yè)而選擇投資。據(jù)初步了解，上海優(yōu)索環(huán)?？萍及l(fā)展有限公司利用“原始股”共非法融資2億多元，涉及上千名投資者。
二、眾籌建網(wǎng)購平臺(tái)男子入股被騙1.5萬
2015年3月，在長沙做生意的楊罕以1.5億入股參與了鄰居的眾籌創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目，即投資創(chuàng)立了一個(gè)叫“聚米微品”的網(wǎng)購平臺(tái)。二者還于4月9日簽訂了合作協(xié)議，約定了每月分紅的比例、最低年回報(bào)。但是大半年過去了，楊罕卻沒拿到過任何回報(bào)，而鄰居卻失聯(lián)了。
據(jù)中申網(wǎng)了解，楊罕鄰居創(chuàng)立的公司名叫米拉網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，并夸言說現(xiàn)在網(wǎng)購很流行，潛力大，回報(bào)率高。這個(gè)平臺(tái)正處在發(fā)展階段，以后將眾籌300萬，推平臺(tái)上市。出于對(duì)鄰居的信任，楊罕投資了1.5萬元，卻沒想到都打了水漂。
三、游戲眾籌最大騙局：《星際公民》或卷錢跑路
當(dāng)時(shí)轟動(dòng)一時(shí)的游戲眾籌項(xiàng)目《星際公民》在10月份的時(shí)候被卷入了卷錢跑路的傳言中。起因是最近一段時(shí)間的開發(fā)工作問題不斷，核心人員離職，項(xiàng)目進(jìn)展緩慢。而成果卻寥寥無幾。
據(jù)中申網(wǎng)了解，最 初2012年的時(shí)候《星際公民》就在Kickstarter上狂卷420萬美元，后來更是在自己的網(wǎng)站繼續(xù)籌集到8900萬美元。而有消息稱他們已經(jīng)花掉 了8200美元，但是交出的成果卻讓人大失所望。這不得不讓人聯(lián)想到這個(gè)游戲眾籌的本質(zhì)是否已經(jīng)變味?！缎请H公民》的發(fā)售日期無法確認(rèn)，但仍不斷有投資者 投錢進(jìn)去。如果制作組真的把9000萬美元花掉8200萬沒有的話，那的確是挺讓人懷疑是不是集資詐騙了。
四、利用“皇冠眾籌”非法組織傳銷詐騙40余人被騙
2015年8月26日，山西忻州市警方一舉破獲了詐騙40余名受害人，涉案金額200余萬元的非法組織傳銷、詐騙系列案件，抓獲犯罪嫌疑人孔某玲。
據(jù)中申網(wǎng)了 解，犯罪嫌疑人孔某玲自2014年12月份開始，就在忻州市宣傳推廣投資“皇冠眾籌”“北京義眾互聯(lián)”等項(xiàng)目，并成功引來40余人的投資，成為其網(wǎng)站“會(huì) 員”，投資金額達(dá)200余萬元。但在2月15日左右，“皇冠眾籌”在互聯(lián)網(wǎng)開設(shè)的網(wǎng)站忽然關(guān)閉。孔某玲一開始以春節(jié)期間公司暫停營業(yè)為由推諉投資人，最后 徹底“人間蒸發(fā)”。
五、一涉嫌違法眾籌募資的淘寶店被證監(jiān)會(huì)叫停
2015年5月，一涉嫌非法集資的淘寶店被證監(jiān)會(huì)叫停。該淘寶店于2012年10月由朱某開設(shè)。朱某先后兩次利用出售公司“原始股”進(jìn)行募資。
據(jù)中申網(wǎng)了解，朱 某第一次推出的產(chǎn)品為某某傳媒會(huì)員卡，叫價(jià)100元一張。會(huì)員卡除了有訂閱電子雜志等功能外，還配送該公司的原始股份100股。后來，朱某對(duì)公司未來1年 的初創(chuàng)規(guī)模和收入預(yù)期做了判斷，估算公司將有2千萬元市值，按每股1元的面值，她拿出2%的股份，即40萬股票面向社會(huì)發(fā)行。共認(rèn)購了45萬股。隨后朱某 啟動(dòng)了第二輪網(wǎng)上募集，第二次招募說明書內(nèi)容顯示，所有在淘寶網(wǎng)上購買某某傳媒的原始股都屬于公眾股，只有大額認(rèn)購的股東才可以成為注冊(cè)股東，并溢價(jià) 20%以每股1.2元價(jià)格銷售。公司兩次合計(jì)共募集450萬元。
但是好景不長，這種網(wǎng)上擅自發(fā)行股票的行為，被證監(jiān)會(huì)叫停。證監(jiān)會(huì)認(rèn)為，朱某的行為涉嫌利用互聯(lián)網(wǎng)以眾籌的方式，向不特定網(wǎng)友非法出售所謂的原始股，違反證券法的規(guī)定，涉嫌非法集資。
法律空白監(jiān)管缺失眾籌詐騙案例頻發(fā)
縱觀國內(nèi)眾籌整個(gè) 行業(yè)，它的發(fā)展史并不長，眾籌只是在近幾年被人們認(rèn)可和追捧。相對(duì)應(yīng)的法律條文并不健全，更別提對(duì)眾籌行業(yè)的監(jiān)管了。中申網(wǎng)認(rèn)為，眾籌平臺(tái)的存在很大程度 上靠的就是創(chuàng)業(yè)者和投資人之間的信任，相對(duì)應(yīng)的法律責(zé)任卻沒有真正落實(shí)。所有項(xiàng)目的評(píng)估都得靠投資人自己完成，這具有很高的風(fēng)險(xiǎn)性。而且將詐騙項(xiàng)目和創(chuàng)業(yè) 者的眾籌項(xiàng)目區(qū)分開來，的確是很有難度。
目前，在整個(gè)行業(yè)缺乏統(tǒng)一的規(guī)范的情況，如何才能將風(fēng)險(xiǎn)降到最低呢？中申網(wǎng)認(rèn)為，這需要從三個(gè)方面來規(guī)避。
首先，投資人在參 與眾籌項(xiàng)目時(shí)，務(wù)必對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行認(rèn)真的考察和分析，防止上當(dāng)受騙；其次，發(fā)起眾籌的創(chuàng)業(yè)者們，一定要選擇適合自己項(xiàng)目的眾籌模式和結(jié)構(gòu)，預(yù)估項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)以及 自己的承受能力，切勿盲目創(chuàng)業(yè)眾籌，害人害己；最后，眾籌平臺(tái)網(wǎng)站應(yīng)該嚴(yán)格把關(guān)，更加謹(jǐn)慎的審核其團(tuán)隊(duì)和產(chǎn)品，讓那些投機(jī)分子無空可鉆，確保投資人的資金 安全。
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