平安系交易所戰(zhàn)略解密：陸金所定位B2C、前交所聚焦B2B、重交所主打融資平臺金融
日前，中國平安旗下的平安集信（上海）投資管理有限公司以2.86億元的價格，受讓重慶金融資產(chǎn)交易所有限責(zé)任公司72.22%股權(quán)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道曾于2015年11月19日以《金融巨鱷“圈地”金交所 平安或入股重慶金交所，東方資產(chǎn)、螞蟻金服已入股天津金交所》為題獨家報道。
對于平安集團(tuán)而言，在擁有陸金所，全資控股深圳前海金融資產(chǎn)交易所后，仍在擴(kuò)張其金交所乃至交易所的邏輯何在，陸金所、前交所和重慶金交所之間將形成怎樣的錯位競爭？
“三個金融交易所均有不同的定位，客戶可以共享。陸金所定位于B2C業(yè)務(wù)，其他類別業(yè)務(wù)亦將有延展涉及；前海金交所則聚焦B2B業(yè)務(wù)，重點錨定票據(jù)業(yè)務(wù)和跨境資金業(yè)務(wù)。” 平安集團(tuán)一不愿具名的權(quán)威高層對21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者表示，“最新納入平安版圖的重慶金交所，則將集中精力將其打造‘地方政府融資平臺’。”
“財政體制改革后，每個區(qū)、每個局乃至企業(yè)都有自發(fā)融資的需求，這塊潛在業(yè)務(wù)量不可小覷。重慶金交所的核心定位便是打造政府融資平臺，降低地方政府機(jī)構(gòu)的融資成本，提供流動性。”前述高層人士透露稱。
2.8億摘得重慶金交所
2.8億元，正是今年1月初重慶金交所的掛牌底價；其時重慶國企渝富集團(tuán)、重慶聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所、重慶股份轉(zhuǎn)讓中心合計持有重慶金交所72.22%股權(quán)公開掛牌轉(zhuǎn)讓。
成立于2010年12月27日的重慶金交所，注冊資本為7200萬元。截至2015年末，總資產(chǎn)為7.73億元，負(fù)債6.96億元，當(dāng)年營業(yè)收入為1.29億元，凈利潤431.2萬。
若留意到重慶金交所2014年的經(jīng)營業(yè)績，可發(fā)現(xiàn)其總資產(chǎn)同比增幅達(dá)190%；但凈利潤卻較同比下滑了58%。
掛牌條件要求，受讓股權(quán)三年不得對外轉(zhuǎn)讓，且2016年、2017年、2018年重慶金交所規(guī)模分別達(dá)到5000億元、1萬億元、2萬億元，并做出相應(yīng)保證。（詳見本報2016年1月14日《平安或接盤重慶金交所 需承諾3年規(guī)模破2萬億》報道）
以此測算，將重慶金交所納入囊中的中國平安，須在一年內(nèi)令其資產(chǎn)規(guī)模暴增逾640倍、三年內(nèi)擴(kuò)張逾2500倍；
在市場看來，如此擴(kuò)張速度實屬“狂飆突進(jìn)”，但對平安集團(tuán)而言并非難事。
如前述高層人士所言，重慶金交所最基礎(chǔ)、最核心的定位是“打造地方政府融資平臺”，金融機(jī)構(gòu)間產(chǎn)品交易、銀行表外資金項目等原有業(yè)務(wù)模塊亦得以延續(xù)。
平安集團(tuán)2015年年報披露，正對陸金所架構(gòu)進(jìn)行重新搭建，將構(gòu)建四大板塊的“大陸金所”概念，包括陸金所平臺，平安普惠金融業(yè)務(wù)集群、前海金融資產(chǎn)交易所、重慶金融資產(chǎn)交易所，均為其未來上市的主體。
交易所版圖成型
在中國平安金融資產(chǎn)交易所版圖中，除了剛招至麾下的重慶金交所外，在集團(tuán)內(nèi)部被寄予厚望的莫過于前海金交所，前興業(yè)銀行行長李仁杰的加盟更令其一時間聲名大噪。
平安集團(tuán)對前海金交所的戰(zhàn)略定位，是打造“國際雙向跨境資產(chǎn)交易平臺”。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道記者了解到，除風(fēng)險管理、信息科技、綜合管理、人力資源等常規(guī)中后臺部門外，在具體業(yè)務(wù)層面，前海金交所下設(shè)了“資金池團(tuán)隊”、“機(jī)構(gòu)事業(yè)部”、“跨境事業(yè)部”和“票據(jù)事業(yè)部”，另將在華北、華中、華南設(shè)立三個業(yè)務(wù)總部。
人員方面，原興業(yè)銀行董秘唐斌于去年9月即履新前海金交所，任職總經(jīng)理，而一直虛位以待的董事長席位，則由原興業(yè)銀行行長李仁杰擔(dān)綱。
前海金交所現(xiàn)任高管團(tuán)隊中，還包括兩名副總經(jīng)理和四名總經(jīng)理助理。其中平安銀行投資銀行部原總裁孫宇、陸金所原副總經(jīng)理楊雪連已出任副總經(jīng)理；平安銀行私人銀行部原副總裁周泓冰（曾任深圳分行副行長）則擔(dān)任總助兼首席財務(wù)官。
業(yè)務(wù)方面，前海金交所原業(yè)務(wù)范圍包括金融企業(yè)國有產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、不良資產(chǎn)交易等業(yè)務(wù)和銀行理財、私募基金等系列金融產(chǎn)品的交易業(yè)務(wù)。
“現(xiàn)階段前海金交所的業(yè)務(wù)以非標(biāo)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、金融產(chǎn)品交易服務(wù)為主，但未來重點業(yè)務(wù)將聚焦在兩個板塊：一是跨境資產(chǎn)交易；二是票據(jù)和資金池業(yè)務(wù)。”前述平安集團(tuán)高層如是稱。
自2014年起，平安集團(tuán)拓展金融資產(chǎn)交易所，乃至全要素市場版圖的野心，已表露無遺。
2014年，平安集團(tuán)于深圳前海發(fā)起設(shè)立深圳金融資產(chǎn)及大宗商品交易中心，主要業(yè)務(wù)為有色金融等大宗商品現(xiàn)貨交易及金融資產(chǎn)等金融產(chǎn)品的登記、托管、掛牌、鑒證、轉(zhuǎn)讓、過戶結(jié)算等。2015年，平安集團(tuán)又在深圳前海發(fā)起設(shè)立深圳前海普惠眾籌交易公司，專注互聯(lián)網(wǎng)股權(quán)眾籌融資。
加上全資控股前海金交所、受讓重慶金交所72%股權(quán)，平安集團(tuán)已通過陸金所、深商所、前海眾籌、西雙版納交易所等平臺載體，在金融債權(quán)融資、金融資產(chǎn)交易、大宗商品交易、有色金屬商品交易、互聯(lián)網(wǎng)眾籌及金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等要素市場完成布局。
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