后虛擬幣時代交易亂象難禁 倒爺回購代幣日賺百萬金融
后虛擬幣時代：
ICO“出海”、比特幣交易亂象難禁
玩家稱賬戶被盜損失近2000萬；ICO轉(zhuǎn)至海外“變身”私募，“倒爺”回購代幣賺差價
繼中國之后，俄羅斯也將整頓比特幣。10月10日，據(jù)外媒報道，俄羅斯央行第一副行長稱，俄羅斯將封禁提供比特幣的網(wǎng)站。消息發(fā)布后，比特幣小幅下挫，一度跌至4800美元下方。
事實上，中國監(jiān)管層于9月中旬就對虛擬貨幣交易所出手整治。13日晚間，互金協(xié)會發(fā)布關于防范比特幣等所謂“虛擬貨幣”風險的提示，稱各類“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據(jù)。同時，監(jiān)管層約談部分比特幣交易平臺負責人，并限期關停交易。其中，國內(nèi)首家比特幣交易所“比特幣中國”宣布于9月30日關停所有交易，宣布于10月31日前停止所有交易。
此前的9月4日，央行、網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布聯(lián)合公告叫停代幣發(fā)行（ICO），清理整頓ICO平臺并組織清退ICO代幣，ICO隨之遇冷。在此之前，幾乎無門檻的ICO如火如荼，動輒數(shù)倍甚至數(shù)十倍、上百倍的收益引發(fā)廣泛關注。
在監(jiān)管層多重封鎖之下，9月份之后，中國市場的ICO和比特幣交易均進入寒冬。
然而，當監(jiān)管層為ICO、比特幣交易所關閉一扇“門”時，ICO玩家和比特幣玩家們又自發(fā)找到了一扇灰色的“窗”。ICO項目方和平臺繼續(xù)轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外市場募集資金，或“變身”為私募，并出現(xiàn)一種專門從事回購各類代幣的“倒爺”。而比特幣玩家們在海外市場交易時，不斷被爆出賬號被盜等亂象。
亂象1 ICO
波場幣負責人被爆卷款潛逃 回應稱“為謠言”
近日，有媒體報道稱，國內(nèi)知名ICO項目波場幣負責人、90后創(chuàng)業(yè)者孫宇晨涉嫌卷款跑路，陷入輿論漩渦。
據(jù)報道，在9月4日七部委下發(fā)文件之日起，孫宇晨迅速套現(xiàn)離場，將投資人投資的虛擬貨幣在中國比特幣等交易平臺高位賣出，將現(xiàn)金及剩余數(shù)字貨幣轉(zhuǎn)至個人錢包，疑似卷款潛逃，并于九月初開始以考察項目的名義長期滯美不歸，其位于中關村互聯(lián)網(wǎng)中心20層的辦公室早已人去樓空，呈現(xiàn)一片蕭條景象。
對此，孫宇晨對新京報記者表示，此為謠言，目前已經(jīng)查實，已對相關人員嚴肅處理。他向記者證實目前的確遠在美國，是因為波場現(xiàn)在是全球化項目，（在清退完之后）中國境內(nèi)沒有任何ICO投資人，相反代幣持有人都在中國境外，這也決定了管理團隊與基金會未來的中心也在中國境外，這也是由大環(huán)境決定的。同時，目前公司已經(jīng)恢復正常辦公。
據(jù)介紹，今年8月波場幣行將ICO進行私募之時，適逢ICO火爆之際。HCASH基金會透露投資意向，雙方約定見面。雙方商定，互換代幣。最后孫宇晨所在的基金會與HCASH基金會雙方達成了私募換幣協(xié)議，雙方互換2%代幣，無任何附加條款。
孫宇晨表示，雙方合作事宜自8月22日流出到8月25日大范圍媒體宣傳，HCASH價格從8月22日89.99元一舉漲到了8月26日292.97元，漲幅高達300%。雙方互換交割完成后，波場幣于9月2日完成ICO。但是，9月4日七部委發(fā)文叫停ICO，次日，波場幣發(fā)布公告稱進行清退。
孫宇晨稱，波場ICO募集的代幣全部都沒有動過，區(qū)塊鏈可以完全查實，并且在9月20日就已經(jīng)完全清退完畢，在中國境內(nèi)不存在任何ICO投資人，因此，在中國境內(nèi)也不存在任何公開募資責任了。
“我們完全沒有在高位套現(xiàn)”，孫宇晨說，9月下旬HCASH基金會希望撕毀此前互換代幣協(xié)議，但并不要求他退回代幣HCASH，而是按照HCASH每個成交價格212元來計算人民幣，要求孫宇晨方于9月26日將2968萬元人民幣打回HCASH基金會賬戶。由于未按指定時間退還金額，HCASH基金會找人造謠他卷款跑路的傳聞。
據(jù)孫宇晨介紹，2968萬元僅是HCASH基金會所要求的人民幣退還金額。目前基于最初的投資互換協(xié)議，波場仍持有70萬HCASH。
不過，截至記者發(fā)稿時，仍未聯(lián)系到HCASH基金會相關負責人。
ICO變身私募 “倒爺”回購代幣日賺百萬
國內(nèi)市場取締ICO之后，部分ICO未果的項目團隊考慮轉(zhuǎn)至海外市場繼續(xù)作戰(zhàn)。
一家曾公開ICO的團隊隨著9月4日ICO被叫停進行了清退，近日，該團隊正式發(fā)布一份全新的ICO白皮書。白皮書顯示，將于11月份在英國、俄羅斯、加拿大、韓國、日本等海外ICO平臺進行“私募”，相較8月份ICO的募集5000個比特幣的數(shù)量，本次增加至1.2萬個比特幣，代幣價格也基本保持不變。
記者了解到，原本只針對機構投資者進行私募的該項目，目前放寬至合格投資人，會針對上述自然人投資者進行一番審查。同時，該團隊已經(jīng)聘請海外募集地律師團隊進行合規(guī)審查。
不過，多位投資者表示，“目前代幣成本偏高，比之前向機構投資者私募的價格略高。自己雖然是該項目的老粉絲，但依然看不出此次擴容的原因所在”。一位投資者直言，擔心自己被當韭菜割掉，那就是“把粉絲當韭菜了”。
按照央行等7部門以及監(jiān)管要求，上述ICO代幣進行了清退，將代幣和所募集虛擬貨幣退還給投資者。
“這又催生了一門產(chǎn)業(yè)——職業(yè)炒幣的‘倒爺’，利用信息不對稱向海外搬磚賺錢”。昨日，多位業(yè)內(nèi)人士向新京報記者透露。
記者所在多個ICO項目群，打著“高價回收各類ICO代幣”旗號的“倒爺”不斷在冷清的群內(nèi)活躍著。
EOS維權群里的一位“倒爺”告訴記者，他放棄了維權，因為李笑來的項目暫時維權無門，但是，他選擇做起了一門新生意，搬磚倒賣各類ICO代幣。比如，你手中的量子鏈，目前一枚價格100元左右，相對應地實時對應價格大約16美元，他按照8.5折或8折回收，也就是13美元或14美元回收，再利用自己或團隊對海外市場的熟悉賺差價。
一位不愿具名的“倒爺”表示，這些國內(nèi)投資者手中的代幣在國內(nèi)無法交易，同時，他們對海外市場交易流程不熟悉，也不愿意在海外市場交易脫手，因此，我們就瞄準這部分人群回收代幣，“搬磚”至海外賺差價。
“海外市場進行實名審查，流程繁瑣，很多代幣持有者不愿去海外交易，只好賣給回收的倒爺。有的倒爺一天能在海外市場賺上百萬元”，多位“倒爺”人士透露，其中還有人表示，“北京地區(qū)上門收。我們帶著錢，你從電子錢包轉(zhuǎn)賬至我的賬戶，我們就交錢。如果你的朋友手中有ICO代幣，都可以賣給我”。
據(jù)媒體統(tǒng)計，目前，已經(jīng)在國外交易平臺上線的有NEO（小蟻區(qū)塊鏈）、BTM（比原鏈）、GXS（共享股）等。其中，NEO是國內(nèi)市場上最大的ICO項目，2015年正式成為國內(nèi)首條原創(chuàng)公有鏈。今年9月7日其公布退幣方案，幾日后便在Bitfinex上線。
業(yè)內(nèi)人士表示，在國外上市的ICO，也是要經(jīng)過平臺方嚴格核查的。國內(nèi)那些欺騙性高、甚至是傳銷幣的ICO代幣是無法通過審查的，因此，目前能夠轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外市場的國內(nèi)ICO團隊在國際市場上也有一定的影響力。但是，仍然不能排除有人蒙混過關。
中國科技金融法律研究會理事肖颯對新京報記者表示，ICO發(fā)行方轉(zhuǎn)戰(zhàn)海外私募市場，單純從“國際私法”的角度講，在涉事國不屬于違法犯罪的行為，我國法律不予追究。但是，如果這些發(fā)行方還是將原生代幣或其衍生品賣給中國老百姓，欺詐甚至詐騙中國金融消費者，那么，中國法律將遵從“長臂原則”對于損害中國公民合法利益的行為予以打擊，并不惜動用刑法。
亂象2 比特幣
交易異常 用戶代幣被盜損失近2000萬
9月30日，OKEx在官網(wǎng)發(fā)表聲明稱，近日出現(xiàn)幾例OKEx的賬戶被異常登錄，由于OKEx的安全體系，所有提幣嘗試都沒有成功，但是賬戶被胡亂交易，造成一定損失。
10月10日，新京報記者采訪了解到，因交易異常，有投資者損失了近200個比特幣，另有10余名投資者的損失折合人民幣近2000萬。
200個比特幣不到一個小時被盜走
10月9日，曹偉（化名）對記者說起自己的代幣賬戶被盜的經(jīng)歷時，覺得當中有“蹊蹺”。他質(zhì)疑平臺可能涉嫌參與其中。
按照曹偉的說法，9月29日早上醒來，曹偉打開自己在虛擬貨幣交易平臺OKEx上的賬戶，但隨后看到的數(shù)字讓他詫異不已。
曹偉發(fā)現(xiàn)，他的萊特幣賬戶被人開了空單。而更湊巧的是，29日早上7點左右，有人突然把萊特幣的價格暴拉，隨后又迅速回落，造成巨大損失。
“如果這個IP在其他地方登錄，他們應該有郵件提醒（但是沒有）。”曹偉還指出，當天其他平臺并未出現(xiàn)價格暴漲又迅速回落的情況。
曹偉并非孤例。曹偉向記者介紹，同他一起的維權者目前超過10人，總共損失折算成人民幣近2000萬。另有律師告訴新京報記者，其當事人損失的比特幣接近200個，如果以目前超過2萬元/枚的價格計算，這筆金額達到了數(shù)百萬元之巨。
“我的資金異常是9月25日中午12：30發(fā)現(xiàn)的，我發(fā)現(xiàn)時賬號內(nèi)的資金還在被操作，被盜后第一時間聯(lián)系了OKEx的負責人，也第一時間改了密碼，后來他們說資金還在被操作，然后就把我的賬號凍結了，告訴我，被轉(zhuǎn)移的比特幣以及萊特幣已經(jīng)都被提走了。”該律師援引其當事人說法稱。
該當事人指出，通過查看賬號的操作記錄，其賬號是在11：30開始頻繁地在BCC/BTC、ETC/BTC交易市場買賣。該人士認為，理論上OKEx的資金提出都是要人工核驗，然而平臺已經(jīng)出現(xiàn)了大量異常交易的情況下，反饋其近200個BTC已經(jīng)被轉(zhuǎn)移走了，而且是在“不到一個小時之內(nèi)”。
賬戶緣何被胡亂交易？
對于賬戶被異常登錄的原因，OKEx平臺提出了三點可能出現(xiàn)的原因，包括個人密碼保管不妥善或密碼設置過于簡單，造成泄露；個人電腦感染病毒或在公用電腦上登錄賬戶，導致密碼泄露；以及用戶將OKEx設置的密碼在其他網(wǎng)絡平臺上使用，可能由于其他平臺存在安全問題導致密碼泄露——這被許多人解讀為“平臺方不存在大問題”。
此前，OKEx通過微博也對另一位用戶被盜344個萊特幣發(fā)表聲明，指出公司人員第一時間查詢了相關交易記錄，以便及時配合警方調(diào)查取證，采取凍結措施。
不過上述萊特幣損失用戶則認為，提供網(wǎng)絡交易平臺方應對交易方客戶的賬戶安全提供必要保護，其在不知情的情況下，被別人登錄對敲轉(zhuǎn)走了344個萊特幣，平臺方面理應做出賠償。
10月10日，記者通過OKCoin方面轉(zhuǎn)達了采訪提綱，截至發(fā)稿尚未收到正式回應。
是否真的存在比特幣黑客？
蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言撰文稱，居心不良的交易平臺畢竟是少數(shù)，更多的被盜案件源于黑客攻擊。
那么，是否真的存在比特幣黑客？記者留意到，確實有人在比特幣玩家群兜售交易所用戶信息，但截至發(fā)稿記者無法驗證其真假。
“長期出售一手數(shù)據(jù)，二手老數(shù)據(jù)。各種已掃未掃，購買送獨家破解軟件。”一個名為“BTC數(shù)據(jù)出售”的QQ賬號在某群里兜售比特幣玩家數(shù)據(jù)。
記者以購買為名進一步詢問，他介紹，目前其不賣軟件，只出售數(shù)據(jù)和服務器。“未掃5000一組，已掃10000一組。高質(zhì)量20000一組。”
對方稱，所謂未掃，即老數(shù)據(jù)，“沒IP跟端口的”，已掃是最新數(shù)據(jù)，有IP跟端口，高質(zhì)量則是保證每條都有幣。“未掃跟已掃都是一組100條，高質(zhì)量是一組20到30條。”他介紹。
當記者詢問，“能進到錢包？”對方稱：“當然可以，不能盜我賣來干啥？破譯率在40%以上。”
對方稱，其擁有國外許多平臺的信息，且給記者展示了比特幣余額的截圖。
沒有三方擔保 代幣場外交易安全性被打問號
公開資料顯示，OKEx隸屬于OKEX Technology Company Limited，公司注冊于伯利茲，運營辦公室設在香港。而OKEx亦并非唯一有風險事件的平臺。有媒體報道，一度被認為最大的比特幣交易所Mt.Gox，曾有數(shù)十萬個比特幣被盜一空。
由此誕生的命題是，如果海外平臺發(fā)生比特幣被盜事件，中國比特幣玩家該如何應對？
肖颯認為，關于比特幣海外盜號問題，目前國內(nèi)金融消費者的維權手段有限，只能授權當?shù)芈蓭熁蛴匈Y質(zhì)的機構代為向警方報案，還需提供身份證明、證明自己擁有比特幣數(shù)量和當時價位的證據(jù)，一般需要涉事國駐華大使館相應部門的公證或見證。至于維權成功幾率，要看當?shù)鼐絺刹榧夹g和手段以及相應的司法環(huán)境等因素。
此外，在國內(nèi)交易所被禁后，場外交易糾紛也時有發(fā)生。
“今天我接到一個單子，50美元的比特幣換itunes禮品卡，他只給了我25美元的itunes禮品卡，然后人就不見了，交易自動取消了，后來他上線找到我，讓我把比特幣轉(zhuǎn)到他的錢包地址，然后我轉(zhuǎn)錯了，多轉(zhuǎn)了2000RMB，能追回嗎？或者凍結他賬戶。”一位場外交易者在LocalBitcoins.com（一個場外交易網(wǎng)站）發(fā)帖稱。
并且，還有許多投資者投訴稱，有人利用假轉(zhuǎn)賬截圖等各種手段欺騙匯款——在沒有平臺三方擔保的情況下，場外交易的安全性被打上了一個問號。
監(jiān)管
境外炒幣存在的風險比較大
國內(nèi)監(jiān)管重拳整治虛擬貨幣市場可回溯至今年年初。1月5日，比特幣盤中報價最高接近9000元人民幣，后迅速跳水跌至7100元上下，跌幅近20%。一天之后，央行上海總部、營業(yè)管理部（北京）約談國內(nèi)三大比特幣交易所主要負責人，讓其針對近期異常情況開展自查，并進行相應清理整頓。隨后，央行對三家比特幣平臺開展現(xiàn)場檢查。
1月18日，央行上海總部對外表示，“比特幣中國”交易平臺存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務等問題；北京營管部則稱，“幣行”“火幣網(wǎng)”違規(guī)開展融資融幣業(yè)務，也未按規(guī)定建立相關反洗錢內(nèi)控制度，此后三家平臺陸續(xù)公告已暫停融資融幣業(yè)務，并開始征收交易費。
9月份則掀起最嚴監(jiān)管高潮，9月4日，在首次代幣發(fā)行（ICO）融資及各種亂象層出不窮的情況下，監(jiān)管層明確叫停了ICO融資。
9月13日晚間，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（下稱“中國互金協(xié)會”）發(fā)布風險提示稱，各類所謂“幣”的交易平臺在我國并無合法設立的依據(jù)。同時其表示，比特幣等所謂“虛擬貨幣”日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發(fā)現(xiàn)違法犯罪活動線索應立即報案。
此后，比特幣中國、火幣網(wǎng)、OKCoin幣行等平臺紛紛宣布將逐步停止所有數(shù)字資產(chǎn)兌人民幣的交易業(yè)務，停止所有虛擬貨幣交易業(yè)務。
如今，國內(nèi)虛擬貨幣市場在監(jiān)管之下得到了有效整治，但境外炒幣存在的風險正逐步凸顯。
蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言撰文分析，除了個別國家以發(fā)放牌照的方式將虛擬貨幣交易所納入監(jiān)管框架之內(nèi)，多數(shù)國家和地區(qū)的虛擬貨幣交易所都沒有監(jiān)管背書，也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施。
金融分析師肖磊指出，境外炒幣存在的風險比較大。首先是資金安全沒有保障，存在很大的資金風險；其次是為了繞開外匯管制，肯定需要做很多虛構的資金名目，這個存在一定的法律風險；第三是一旦出現(xiàn)問題，訴訟等都存在非常大的難度。
肖磊稱，場外市場的監(jiān)管，目前是一個空白，這種私下交易的方式，本身難以有效監(jiān)管，不過目前有一些非常集中的場外市場平臺，可能也會受到監(jiān)管層的關注，除了從資金流動的監(jiān)控，場外市場可以考慮對比特幣錢包提供者以及各種形式的擔保服務，做一些監(jiān)督，但效果也可能不會特別明顯。
新京報記者 宓迪
9月4日
央行、網(wǎng)信辦等七部門發(fā)布聯(lián)合公告叫停代幣發(fā)行（ICO），清理整頓ICO平臺并組織清退ICO代幣。
9月14日
比特幣中國宣布停止比特幣等交易業(yè)務， 該平臺14日起停止新用戶注冊，9月30日將停止所有數(shù)字資產(chǎn)交易業(yè)務。
9月15日
北京監(jiān)管機構宣布關停比特幣等虛擬貨幣交易所，并要求于15日晚間24時前發(fā)布公告，明確停止虛擬貨幣交易的最終時間，并立即宣布停止新用戶注冊。
9月16日
火幣網(wǎng)、OKCoin幣行均修改公告稱，下一步將停止所有關于虛擬貨幣的交易業(yè)務。
9月27日
比特幣中國早間發(fā)布公告稱，于當天中午12：00關閉數(shù)字資產(chǎn)和人民幣充值功能；9月30日中午12：00關閉所有交易功能。
9月30日
OKEx在官網(wǎng)發(fā)表聲明稱，近日出現(xiàn)幾例OKEx的賬戶被異常登錄，賬戶被胡亂交易，造成一定損失。
來源：新京報/ 金彧 宓迪
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