這家公司靠現(xiàn)金貸年賺10個(gè)億 大股東卻逐步撤離金融
現(xiàn)金貸“暴利”又添一例。
10月24日晚間，互聯(lián)網(wǎng)公司二三四五公布其第三季度財(cái)報(bào)。財(cái)報(bào)顯示，二三四五在第三季度實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)2.6億元，同比增加92.97%，而年初至今前三季度產(chǎn)生的凈利潤(rùn)已達(dá)7億元。同時(shí)，二三四五發(fā)布第1次2017年年報(bào)業(yè)績(jī)預(yù)告，預(yù)計(jì)凈利潤(rùn)約95244.84萬(wàn)元至114293.8萬(wàn)元，增幅在50%到80%之間。
不過(guò)，如此強(qiáng)勁的財(cái)報(bào)發(fā)布后，該公司股價(jià)表現(xiàn)卻波瀾不驚。10月25日，二三四五股價(jià)基本維持窄幅震蕩，截至收盤(pán)僅小幅上漲0.41%。
趁“政策真空期”賺快錢(qián)
搭著現(xiàn)金貸的風(fēng)口，包括趣店、拍拍貸、二三四五等互金公司都賺得盆滿缽滿，動(dòng)輒幾個(gè)億甚至幾十個(gè)億的利潤(rùn)。
二三四五財(cái)報(bào)顯示，報(bào)告期末，二三四五總資產(chǎn)為85億元，較2016年末增幅為15.4%。2017年第三季度，二三四五營(yíng)業(yè)收入9億元，同比增加97.6%;年初至報(bào)告期末營(yíng)業(yè)收入為19.6億元，較2016年末增加57%。
二三四五三季度歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為2.6億元，同比增加92.97%; 二三四五年初至報(bào)告期末歸屬于上市公司股東的凈利潤(rùn)為7億元，較2016年末增幅為94.38%。
在財(cái)報(bào)中，二三四五將多項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的向好歸功于消費(fèi)金融業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展。
二三四五稱(chēng)其2017年度業(yè)績(jī)變動(dòng)原因?yàn)椋?ldquo;2345貸款王”(現(xiàn)金借貸產(chǎn)品)金融科技平臺(tái)業(yè)務(wù)繼續(xù)保持快速增長(zhǎng);2016年11月未完成全資子公司上海海隆軟件有限公司100%股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜實(shí)現(xiàn)了9076.52萬(wàn)元的稅后投資收益記入2016年度利潤(rùn)表。
這不禁讓人想起剛登陸紐交所不久的趣店。趣店截至2017年上半年末，實(shí)現(xiàn)營(yíng)收18.33億元，凈利潤(rùn)為9.74億元，與上年同期1.22億元相比增長(zhǎng)698%。
而已經(jīng)向SEC遞交上市申請(qǐng)的拍拍貸同樣創(chuàng)造著暴利，截至2017年6月30日，拍拍貸半年的營(yíng)收總額就達(dá)到17.33億，已經(jīng)超過(guò)前兩年的總和，利潤(rùn)額超過(guò)10億元，是2016年度的兩倍。
除了同樣的巨額利潤(rùn)之外，這些現(xiàn)金貸公司的另一個(gè)共通點(diǎn)則是，創(chuàng)造高利潤(rùn)的速度之快。
根據(jù)趣店招股書(shū)，該公司2014年、2015年的營(yíng)收分別為0.24億元、2.35億元，凈利潤(rùn)分別為-0.14億元、-2.33億元。而到了2016年，營(yíng)收達(dá)到14.34億元，比上年增長(zhǎng)514%，凈利潤(rùn)也達(dá)到5.77億元。
同樣，“半路出家”搞現(xiàn)金貸的“2345貸款王”在2015年還處于虧損狀態(tài)，2016年便大幅盈利。
“趁‘政策真空期’賺快錢(qián)。”趙樂(lè)(化名)，這個(gè)如今正在現(xiàn)金貸領(lǐng)域撈錢(qián)的“富二代”一句話就概括了這一行業(yè)的現(xiàn)狀，“2016年開(kāi)始P2P進(jìn)入愈來(lái)愈嚴(yán)厲的整頓期，很多人就開(kāi)始轉(zhuǎn)而去做現(xiàn)金貸。需求大、利潤(rùn)高，更主要的是監(jiān)管還未針對(duì)現(xiàn)金貸正式‘開(kāi)炮’”。
大股東接連減持欲“撤退”?
然而，趙樂(lè)很清楚自己現(xiàn)在做的這行干不長(zhǎng)。
“說(shuō)實(shí)話，業(yè)內(nèi)大家都明白這樣暴利的狀態(tài)長(zhǎng)久不了，就等監(jiān)管的那把刀何時(shí)落下，那么大家撈快錢(qián)的機(jī)會(huì)也就沒(méi)了。”趙樂(lè)坦言，“現(xiàn)在很多做現(xiàn)金貸追求的都是悶聲發(fā)財(cái)。多數(shù)的中小平臺(tái)根本就沒(méi)什么風(fēng)控，大家的壞賬率都不低。因此，賺錢(qián)的要點(diǎn)就是，一是能找到足夠多的放貸資金，二是高利率足以覆蓋壞賬。”
趙樂(lè)說(shuō)，“雖然有36%的利率紅線，但是每家現(xiàn)金貸公司都有一套自己的利率計(jì)算公式及方式，多數(shù)平臺(tái)的實(shí)際利率都超過(guò)36%，基本年化利率都在三位數(shù)。所以大家現(xiàn)在也是抱持著撈快錢(qián)的心態(tài)，等現(xiàn)金貸的嚴(yán)監(jiān)管到了，自然就退出了。”
如今，投資者也似乎越來(lái)越清晰地認(rèn)識(shí)到這一行業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)性。盡管二三四五出爐了一份如此漂亮的財(cái)報(bào)，但基本對(duì)其股價(jià)毫無(wú)影響。要知道，二三四五在兩年前轉(zhuǎn)型從事互聯(lián)網(wǎng)金融之時(shí)，其股價(jià)一度飆高至112.75元/股，而目前已跌落至7.28元，一年幾個(gè)億甚至十個(gè)億的凈利潤(rùn)也支撐不起其股價(jià)走高。
而且，大股東不斷減持的舉動(dòng)更是令市場(chǎng)對(duì)其難有信心。盡管二三四五在這兩三年發(fā)展迅速，但是從2015年開(kāi)始包括實(shí)際控制人包叔平在內(nèi)的大股東們卻持續(xù)拋售股權(quán)套現(xiàn)。
根據(jù)2015年5月12日公告，包叔平直接和間接持有二三四五31.01%的表決權(quán)，但僅一個(gè)星期后，就減持至27.89%，期間包叔平套現(xiàn)達(dá)9.34億元。
2015年報(bào)顯示，包叔平及其控制的曲水信佳科技合計(jì)持有二三四五22.38%股份。等到了2017年半年報(bào)，包叔平及其控制的曲水信佳科技持有的二三四五股份進(jìn)一步下降至17.91%。
就在不到一個(gè)月之前，二三四五又發(fā)布公告稱(chēng)，公司股東信佳科技與公司實(shí)際控制人包叔平作為一致行動(dòng)人，將通過(guò)大宗交易、集中競(jìng)價(jià)交易方式減持不超過(guò)公司股份的5%，也就是1.64億股。
無(wú)獨(dú)有偶，趣店股東的減持套現(xiàn)從其還未正式敲響紐交所的“鐘”就開(kāi)始了。
在上市前夕，趣店大股東昆侖萬(wàn)維宣布出售其部分股權(quán)，持股比例從上市之前的19.7%下降至16.86%，而通過(guò)股權(quán)出售，昆侖萬(wàn)維共套現(xiàn)投資收益約3.45億元。
同一天，趣店另一股東國(guó)盛金控公告稱(chēng)，公司下屬企業(yè)已轉(zhuǎn)讓所持趣店股份23.22萬(wàn)股，價(jià)格為發(fā)行價(jià)24美元，交易金額557.28萬(wàn)美元; 另擬在趣店IPO超額配售中出售不超過(guò)69.66萬(wàn)股，能否成功實(shí)施取決于其上市后30天內(nèi)股票市場(chǎng)價(jià)是否高于發(fā)行價(jià)。
正如趙樂(lè)所言：“大家都意識(shí)到，能賺的已經(jīng)賺了不少，賺不到的也來(lái)不及了，差不多是時(shí)候該退了。一旦嚴(yán)監(jiān)管的風(fēng)出來(lái)，必然會(huì)吹倒一大片。”
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