重磅！繼E租寶之后第二大非法集資平臺錢寶網(wǎng)暴雷新金融
12月27日，平安南京發(fā)布微博稱，錢寶網(wǎng)實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日，向南京公安機關(guān)投案自首，目前南京市公安機關(guān)正在展開調(diào)查。錢寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月，平臺流水超過500億元，注冊用戶數(shù)超過2億。如果數(shù)據(jù)真實的話，這將是繼E租寶之后第二大非法集資平臺。
網(wǎng)貸天眼注意到，有網(wǎng)友評論稱，“終于倒下了，再不倒我都不相信科學(xué)了”。也有網(wǎng)友評論，“那我的錢該怎么辦”。
意外的是，有網(wǎng)友對平安南京提出質(zhì)疑，稱作為官方新聞賬號，為什么沒有說明自首原因。還有網(wǎng)友稱相信錢寶，他不跑路，說明至少還有責(zé)任心。
事實上，錢寶網(wǎng)之所以有這么多“死忠粉”，主要是錢寶網(wǎng)用戶及規(guī)模驚人。錢寶網(wǎng)官方數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月，平臺流水超過500億元，注冊用戶數(shù)超過2億。如果這個數(shù)字屬實，錢寶網(wǎng)將成為e租寶之后第二大非法集資平臺。
網(wǎng)貸天眼注意到，12月26日，錢寶網(wǎng)發(fā)布公告稱，“為了優(yōu)化寶粉在錢寶網(wǎng)的購物體驗，加強微商平臺對商品質(zhì)量的管控，將于2018年1月1日終止與企業(yè)賣家的合作、清退企業(yè)賣家。并將在2017年12月29日退還1月1日以后未發(fā)貨部分商品的金額，具體以到賬時間為準。”
12月27日上午，錢寶網(wǎng)已無任何產(chǎn)品，整個網(wǎng)站空空如也。
截至發(fā)稿前，錢包網(wǎng)官方發(fā)布醒目公告，內(nèi)容與平安南京微博一致。
2017年8月28日，網(wǎng)貸天眼獲悉，市場上傳言錢寶網(wǎng)跑路，投資人無法提現(xiàn)，辦公室人去樓空。隨后，網(wǎng)貸天眼跟進報道并刊發(fā)《年化超40%的錢寶網(wǎng)又傳跑路？公司稱老板還在》一文，發(fā)現(xiàn)錢寶網(wǎng)不再對外公開辦公地址，其產(chǎn)品年化利率高達40%以上，具有明顯的龐氏騙局特征。
對此，天眼在文末向所有投資人發(fā)出了預(yù)警提醒：“值得注意的是， 無論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢寶網(wǎng)暴雷只是時間問題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明，這個模式遲早會崩盤，只不過都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤俠”。當(dāng)然，話說回來，敢于火中取栗的，想必都做好了被燙手的準備。”
附：《年化超40%的錢寶網(wǎng)又傳跑路？公司稱老板還在》全文：
8月27日，微信公號“金融人參考”發(fā)表標題《重磅！錢寶網(wǎng)坐實跑路，投資人無法提現(xiàn)！辦公室人去樓空！》文章，該文章一夜閱讀量突破10W+，但8月28日上午11點左右，該文章被提示因內(nèi)容違規(guī)無法查看。
事實上，錢寶網(wǎng)此前曾多次被媒體曝光，這次被爆“跑路”，再次讓其登上輿論的風(fēng)口浪尖。只是不知道，這一次，錢寶網(wǎng)是否還能“逢兇化吉”。
網(wǎng)貸天眼注意到，錢寶網(wǎng)在今天早上9:00發(fā)布聲明稱，“金融人參考”文章捏造事實，誤導(dǎo)公眾和媒體，對其進行攻擊和抹黑。錢寶網(wǎng)稱已委托律師調(diào)查取證，并于第一時間向公安機關(guān)報案，將追訴惡意誹謗者的法律責(zé)任，落款是成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司。
（圖片截錢寶網(wǎng)）
錢寶網(wǎng)疑被南京相關(guān)部門“請走”
企查查工商資料顯示，成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司，成立于2010年12月2日，注冊資本5000萬元人民幣，法人代表張小雷，股東是張宏（持股0.6%）、張小雷持股94.6%）、黃希妍持股4.8%）。
不過，成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司不是錢寶網(wǎng)的運營主體，錢寶網(wǎng)隸屬于上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司。該公司股東是張小雷（持股60%）、成都錢乾信息技術(shù)有限公司（持股40%）。
2016年3月份，據(jù)經(jīng)濟之聲《天下公司報道》，入駐錢寶網(wǎng)的微商李威告訴記者，身邊很多人都投入幾百萬甚至幾千萬，他自己的收益可以達到40%左右。但錢寶網(wǎng)已被南京相關(guān)部門封殺，總司總部已經(jīng)搬到上海。
事實上，直到2016年11月2日，錢寶網(wǎng)才將注冊地址由南京變更為成都。由此來看，雖然此前其入駐微商的說法與事實有出入，但錢寶網(wǎng)被南京相關(guān)部門“請走”卻是事實。
也許張小雷意識到錢寶網(wǎng)面臨的監(jiān)管風(fēng)險，因此其在上海、成都、義烏、上饒、武漢、廈門等地注冊50余家公司。
（圖片截自企查查）
張小雷曾因泛美亞詐騙而鋃鐺入獄
據(jù)媒體此前報道，張小雷出生于1969年，第一次被大眾熟知應(yīng)該是2003年的泛美亞事件，張小雷已向海外輸送足球?qū)W員為名，先后將50余名小球員送到南美留學(xué)。
實際情況是，泛美亞只是與曾在智利足球俱樂部踢球綽號叫做潘喬的球員合作，潘喬注冊一家足球?qū)W校，泛美亞與其簽訂訓(xùn)練合同，并每月向其支付1000美元工資，外加場地費和訓(xùn)練費。
據(jù)媒體報道，小球員在烏拉圭生活條件窘迫，1000萬左右的資金不知去向，被媒體曝光后，張小雷以詐騙罪被判入獄。
泛美亞事件讓張小雷栽了跟頭，但出獄后的他繼續(xù)創(chuàng)業(yè)。2012年，張小雷創(chuàng)辦了錢寶網(wǎng)。
也許是張小雷對足球事業(yè)的心不死，2013年，錢寶網(wǎng)就開始籌備錢寶足球俱樂部，2014年年初正式注冊成立，在連續(xù)兩年的中乙聯(lián)賽（中國足球第三級聯(lián)賽）中，南京錢寶分別獲得第六名、第四名的成績。不過，隨著錢寶網(wǎng)注冊地遷至成都，足球俱樂部也更名為成都錢寶。
張小雷緊急曬照片“辟謠”
錢寶網(wǎng)網(wǎng)站發(fā)布聲明以后，其“寶粉管家”微信公號發(fā)表“我大錢寶打擊惡意造謠者，黑子你萬劫不復(fù)！”的文章，除發(fā)布錢寶網(wǎng)的聲明之外，還附上雷哥（張小雷）七夕靚照。
此外，網(wǎng)貸天眼還注意到，錢寶網(wǎng)一邊在網(wǎng)站及微信公號發(fā)聲 “辟謠”，一邊向用戶發(fā)短信稱，“相關(guān)公眾號和電臺造謠帖已被刪除”。
錢寶網(wǎng)龐氏騙局穿上“微商”外衣
錢寶網(wǎng)的早期的運營模式是，注冊會員后繳納保證金，這樣能在“任務(wù)大廳”觀看廣告、填寫問卷、試玩游戲。按照錢寶網(wǎng)資料案例，繳納10萬保證金，并保證完成一定量的”看廣告”任務(wù)，每月可獲得4000元以上收益。
目前，錢寶網(wǎng)宣稱自己是一家專門做微商的平臺，微商店主入駐錢寶網(wǎng)需要繳納2萬元的抵押金，如果未來店不做了，這2萬元還可以退回。
據(jù)錢旺集團官方網(wǎng)站介紹，截至2016年9月份，錢寶網(wǎng)會員數(shù)突破1億，入駐50萬余商家，日活躍用戶超過1000萬。值得注意的是，用戶的保證金加上微商商家的抵押金，涉及金額可能已達百億甚至更多，然而這些錢目前卻沒有第三方來監(jiān)管。
除了微商，錢寶網(wǎng)業(yè)務(wù)還涵蓋足球、游戲、票據(jù)、O2O、新能源、環(huán)保和無人機領(lǐng)域。
分銷QBII任務(wù)年化利率高達43.6%
網(wǎng)貸天眼注意到，錢寶網(wǎng)雖然有微商業(yè)務(wù)，但其最重要的業(yè)務(wù)還是分銷，因為這部分的資金量最大，也是維系錢寶網(wǎng)現(xiàn)金流的源泉。
例如，分銷任務(wù)編號為“QBII任務(wù)-雷神空天”項目顯示，上交693969元保證金，周期74天，獲得61328元工資，失敗罰金42929元。
事實上，這個被冠以做“分銷任務(wù)”名義的項目，其實就是投資理財，保證金就是本金，周期就是投資期限，工資就是收益。至于失敗罰金，從產(chǎn)品介紹看可能是提前贖回要扣除的違約金。
網(wǎng)貸天眼據(jù)此計算，錢寶網(wǎng)“QBII任務(wù)-雷神空天”項目的年化利率高達43.6%。
雖然錢寶網(wǎng)宣稱其項目為分銷，但其公布的合同范本顯示，投資人與錢寶網(wǎng)簽訂的是股權(quán)投資協(xié)議。也就是說，一旦錢寶網(wǎng)不能按時還款，那也不用承擔(dān)法律責(zé)任，因為QBII意向書是股權(quán)投資協(xié)議。
值得注意的是， 無論錢寶網(wǎng)怎么“變裝”，其難以洗脫“龐氏模式”嫌疑。這也意味著，錢寶網(wǎng)暴雷只是時間問題。而很多投資錢寶網(wǎng)的人也心知肚明，這個模式遲早會崩盤，只不過都抱著僥幸心理，幻想自己不是最后的“接盤俠”。當(dāng)然，話說回來，敢于火中取栗的，想必都做好了被燙手的準備。
【來源：網(wǎng)貸天眼 作者：巴莫】
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