麥子金服上市失敗后再尋新機 牌照缺失轉(zhuǎn)型前景未卜新金融
對于突然而至的責難，麥子金服表示十分意外。開始反擊的麥子金服打算尋求新的資本布局機會
一波未平，一波又起。麥子金融服務集團（以下簡稱“麥子金服”）意欲反向收購納斯達克上市公司吳江市鱸鄉(xiāng)農(nóng)村小額貸款股份有限公司（以下簡稱“鱸鄉(xiāng)小貸”）以達“借殼”上市的目的，卻因后者突然拋出的一紙責難而終止。在余波未平之際，進入新年后，鱸鄉(xiāng)小貸又被媒體爆出有股東涉嫌卷入高達20億元的投資騙局。
為第一時間核實信息，《投資者報》記者1月4日上午多次撥打鱸鄉(xiāng)小貸公司電話及相關(guān)人士手機均無應答。麥子金服則表示，公司還是通過媒體報道才注意到鱸鄉(xiāng)小貸大股東Jie Yang涉嫌20億非法集資的事宜，如情況屬實，將保留進一步向鱸鄉(xiāng)小貸追索因信息披露不翔實所造成的律師費等直接損失和名譽權(quán)受損等間接損失的權(quán)利。
突然翻臉驚呆麥子金服
資料顯示，在納斯達克上市的鱸鄉(xiāng)小貸總部位于江蘇吳江，而原準備收購其大部分股份的互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)麥子金服總部在上海。
2017年8月，鱸鄉(xiāng)小貸宣布與紅高粱投資控股有限公司（Sorghum Investment Holdings Limited，即麥子金服成立的境外公司，以下簡稱“Sorghum”）的股東簽署股份交換協(xié)議。按約定，如果收購完成，Sorghum將持有鱸鄉(xiāng)小貸約88%的股份，剩余12%股份由鱸鄉(xiāng)小貸現(xiàn)有股東持有。鱸鄉(xiāng)小貸更名“Wheat Finance Service Group”（麥子金融服務集團）。麥子金服通過反向收購，可成為鱸鄉(xiāng)小貸實際控股股東，達到曲線上市。但這一計劃在2017年的最后一周突然夢碎。
12月27日，鱸鄉(xiāng)小貸突發(fā)公告指責麥子金服“未盡力及完全配合交易各方完成協(xié)議”。稱如在公告發(fā)出20日內(nèi)未解決此問題，換股協(xié)議將被終止。這令麥子金服大呼“看不懂”。“按照約定，不管哪一方發(fā)公告，都要先跟對方溝通協(xié)商，但對方在沒打任何招呼的情況下發(fā)出了這條公告，我們也很驚訝！”麥子金服相關(guān)負責人告訴《投資者報》記者，公司對鱸鄉(xiāng)小貸27日指責的問題先前并不了解，是在看到媒體報道后才知曉的。與此同時，由于鱸鄉(xiāng)小貸的電話一直無人應答，截至記者發(fā)稿，合作失敗真正原因尚無法得知，而麥子金服堅稱自己未違反任何協(xié)議條款。
12月29日早間，麥子金服公告回應未違反換股協(xié)議中的任何條款，敦促鱸鄉(xiāng)小貸進行更翔實的信息披露。但沒等市場反應過來，2018年1月2日，麥子金服再發(fā)公告稱，因鱸鄉(xiāng)小貸已違反雙方股權(quán)互換協(xié)議6.12（a）條款的事實，及該公司未按規(guī)定向美國證監(jiān)會、Sorghum及公眾翔實披露多處重要信息的事實，Sorghum已于2017年12月29日致函鱸鄉(xiāng)小貸，主動終止與其的股權(quán)互換協(xié)議，并保留就鱸鄉(xiāng)小貸違反協(xié)議條款和相關(guān)法規(guī)造成Sorghum的所有損失和費用向其索賠的權(quán)利。
2018年1月4日，有媒體稱，麥子金服所稱的“敦促鱸鄉(xiāng)小貸進行更翔實的信息披露”可能指的是一起涉及20億元的投資騙局，而鱸鄉(xiāng)小貸的股東“Yang Jie”和一位董事“Mr． Weiliang Jie”或與上述案件存在關(guān)聯(lián)。但麥子金服向《投資者報》記者表示，公司對此事是通過媒體報道才知悉，而“為嚴格遵守美國相關(guān)法律法規(guī)，現(xiàn)階段暫不能對公眾披露更多的詳細信息。”
麥子金服重尋資本布局新機
現(xiàn)已多有齟齬的雙方，當初為何決定牽手呢？對麥子金服而言，從經(jīng)營范圍、小貸牌照來看，反向收購有利于公司實現(xiàn)較快速且低成本的上市。麥子金服相關(guān)負責人告訴記者，雖然鱸鄉(xiāng)小貸確實出現(xiàn)業(yè)務萎縮和財務收縮情況，但部分線下內(nèi)容不錯，雙方可在業(yè)務上實現(xiàn)互補與雙贏，收購也利于海外布局。而如今計劃破滅，公司將在資本市場進行新的動作。
蘇寧金融研究院高級研究員石大龍表示，相對IPO，反向收購費用較低，上市周期較短，3個月左右即可完成，但一般無法通過上市獲得融資。而麥子金服此前擬通過反向收購實現(xiàn)上市，一方面會獲得上市帶來的品牌價值的提升；另一方面也可能是在P2P監(jiān)管趨嚴的背景下，企圖通過收購獲得小貸公司牌照。
麥子金服方面向《投資者報》記者證實，目前公司只有一張保理牌照，尚無小貸牌照，但牌照作為公司重點事項，目前正在積極推進爭取。多位業(yè)內(nèi)人士也表示，目前監(jiān)管停批網(wǎng)絡小貸牌照，牌照價格水漲船高。
與此同時，曾多次曝光的B輪融資尚未完成。2017年4月18日，麥子金服宣布獲得銀行系資金的B輪融資，投資方一度被傳為招商銀行(30.100, 0.45, 1.52%)，但被后者否認，麥子金服隨后予以澄清。麥子金服近日向《投資者報》記者確認B輪融資最終未能完成，但拒絕透露上述“緋聞”銀行到底是誰。麥子金服稱，以CEO黃大容曾經(jīng)披露的說法為準，即“真正的原因是當時麥子金服正在謀求海外資本市場的機會。那時VIE架構(gòu)已經(jīng)準備構(gòu)建，因為監(jiān)管政策的變化導致B輪時間趕不上VIE的時間窗口期，所以對于B輪融資就沒有接受。后來也是因為和鱸鄉(xiāng)小貸的換股協(xié)議處于靜默期，所以對于各種傳言，都不能出面澄清只能忍著。”
牌照缺失轉(zhuǎn)型前景未卜
實際上，2017年麥子金服經(jīng)歷的變動遠不止如此。受監(jiān)管政策的影響，去年上半年麥子金服旗下的名校貸退場，針對北美留學生的現(xiàn)金貸信息平臺UniFi整條業(yè)務線后來也被放棄，相關(guān)人員解散，而其他業(yè)務條線也陸續(xù)出現(xiàn)人事變動。麥芽分期CEO陳展、諾諾鎊客和財神爺CEO何健、原動天CEO殷斌、諾諾鎊客的運營負責人、財神爺?shù)募夹g(shù)總監(jiān)等相繼離職，同時離開的還有不少底層員工。對此，麥子金服上述負責人表示，離職屬公司人員自然交替，上述具名的離職人員僅是公司中層，他們的離開未對業(yè)務造成任何影響，同時公司新加盟的高管人士，包括首席內(nèi)控官、首席風控官、首席策略官等，而對去年5月麥子金服CFO徐吉的離職，麥子金服則表示，其是出于個人職業(yè)規(guī)劃與發(fā)展的需要。
與此同時，麥子金服旗下重要資金端麥子金服財富（原諾諾鎊客）近年問題頻頻，接連爆出盜刷事件、“體操事件”等，去年4月又出現(xiàn)被修改數(shù)據(jù)詐騙1056萬事件和6月存管上線導致逾期等問題，而對后續(xù)處理，上述負責人答復道，“相關(guān)風險事件已妥善解決，用戶幾乎沒有受到損失，我們對系統(tǒng)安全有信心。”
記者查閱麥子金服向美國證監(jiān)會提交文件時披露業(yè)績可見，2014年、2015年、2016年麥子金服的凈利潤分別為-789.3萬美元、-186.6萬美元和2233.6萬美元，而2017年一季度再度虧損118.4萬美元。業(yè)內(nèi)認為，麥子金服時下面臨更加嚴峻的融資和監(jiān)管環(huán)境。
【來源：投資者報】
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