微粒貸借款先轉(zhuǎn)兩千技術(shù)費，杭州一團伙騙取600余萬新金融
“你好，我們是‘未來之行’網(wǎng)絡公司，提供開通‘微粒貸’ ‘螞蟻借唄’等技術(shù)服務，有興趣了解一下嗎？”類似這樣的信息，你也許在短信、網(wǎng)頁彈窗小廣告上見到過，但肯定想不到，這些信息背后隱藏著一個巨大的騙局。
近期，杭州上城警方就打掉了一個以開通“微粒貸”實施詐騙的犯罪團伙，抓獲涉案人員50多人，刑事拘留43人，杭州地區(qū)幾十人被騙，全國受害人多達2000余名，涉案金額高達600多萬。
借款利率低
著急用錢的小何中了招
小何，26歲，云南人，在杭州地鐵集團從事安保工作，月收入9000元。2017年7月中下旬，小何準備買一輛價值13萬元的豐田汽車，七湊八借，最后還差3萬元。信用卡已經(jīng)透支了好幾萬，著急買車的小何很發(fā)愁。
一天，小何在玩手機時收到了一則網(wǎng)頁彈窗小廣告，上面寫著“開通‘微粒貸’，各種貸款（快速審批秒下款）”。因為之前有過網(wǎng)絡貸款的經(jīng)歷，正愁借不到錢的小何立即點擊了廣告。“點進去顯示的是一個微信好友添加的鏈接。”小何說：“我沒多想，就申請?zhí)砑恿艘晃唤?ldquo;菲兒”的女孩，看她頭像長得還挺好看的。”
8月30日，上城警方對“未來之行”網(wǎng)絡公司進行調(diào)查
與“菲兒”添加好友成功后，小何向她咨詢“微粒貸”。對方聲稱借款10000元每月利息只要40多元，特別實惠。小何一聽，心動了。
“菲兒”繼續(xù)介紹，開通“微粒貸”需要先轉(zhuǎn)賬2000元技術(shù)費，小何覺得價格有點高，就和“菲兒”還起了價。“便宜點，1000元吧。”小何砍了一半價格。“行，看你好說話，那就1000元。”對方回復。順利砍完價格，小何用微信給“菲兒”支付了1000元。“菲兒”收款后，小何按照其提供的信息進行操作時發(fā)現(xiàn)并不能開通“微粒貸”。
小何起了疑心，但與“菲兒”交涉后，對方又發(fā)了一連串鏈接給小何，告訴他通過鏈接刷信用記錄馬上就能開通。然而小何打開鏈接，進入的都是“人人貸（注冊領(lǐng)紅包）” “現(xiàn)金貸”等網(wǎng)絡借款平臺。
8月30日，上城警方對“未來之行”網(wǎng)絡公司進行調(diào)查
“那是你信用額度不高。要不這樣，你給朋友轉(zhuǎn)10萬，然后讓對方轉(zhuǎn)回給你，你的額度就高了。”“菲兒”給小何支招。小何回復：“我有10萬，為什么還找你們啊。你是不是騙子啊，我可要報警了。”
“那你就報警吧。”看到“菲兒”這樣回復，小何以為對方不可能是騙子，繼續(xù)發(fā)送消息，沒想到已被對方拉黑。這下小何知道自己被騙了，當晚就到杭州市公安局地鐵分局報了案。
這是一家怎么樣的網(wǎng)絡公司？
這家公司怎么騙錢？
小何只是這個巨大騙局中的冰山一角。
上城區(qū)公安分局刑偵大隊副大隊長邢智華說，小何向地鐵公安報案后沒過多久，上城區(qū)公安分局湖濱派出所也接到了徐先生的報案，情況和小何一模一樣，他是通過支付寶給對方轉(zhuǎn)了1600元技術(shù)費。
8月31日，上城警方依次將涉案人員押解上大巴車
兩起案件一串并，引起了警方關(guān)注，發(fā)現(xiàn)包括小何和許先生的案件在內(nèi)，杭州有7起以開通“微粒貸”被騙的案件，涉案金額近萬元，而且都是同一家公司所為。于是，上城警方成立專案組，會同地鐵警方對全部案件進行串并偵查。
通過調(diào)查，上城公安發(fā)現(xiàn)，這個借貸平臺的幕后操縱者是湖北武漢一家叫做“未來之行”的網(wǎng)絡公司。2015年8月以來，“未來之行”通過網(wǎng)絡自媒體等渠道發(fā)布廣告，稱可以為開通“微粒貸” “螞蟻借唄”等網(wǎng)絡借貸提供技術(shù)服務，利息低、額度高。
當受害人被小廣告吸引，與“未來之行”聯(lián)系后，工作人員就會以支付技術(shù)費的名義要求受害人通過微信或支付寶轉(zhuǎn)賬1000元至2400元等不同價格的“技術(shù)費”。遇有還價的，他們就根據(jù)“對方需求”進行降價。當受害人轉(zhuǎn)賬成功后，“未來之行”通過提供假的技術(shù)信息或者其他網(wǎng)絡借貸APP給受害人，或者直接將受害人拉黑不理。
8月31日，涉案人員被依次押解下大巴車
全國有2000多人陷入騙局
警方已刑拘43人
調(diào)查清楚了“未來之行”詐騙團伙的詐騙方式、組織結(jié)構(gòu)、主要成員及落腳點，2017年8月28日，上城警方調(diào)集刑偵、特警、網(wǎng)警、派出所警力100余人，會同地鐵警方前往武漢。
辦案民警核對移交涉案材料
在當?shù)鼐絽f(xié)助下，8月30日上午，專案組果斷行動，對“未來之行”網(wǎng)絡公司實施封控，現(xiàn)場抓獲包括公司法人余某（男）、接待兼會計熊某珍（女）等團伙主要成員在內(nèi)的涉案人員38人（其中女性嫌疑人16名），現(xiàn)場扣押涉案電腦36臺。經(jīng)過現(xiàn)場審查，對其中22人采取刑事強制措施。
犯罪團伙被扣押的涉案物品
該公司在實施詐騙期間，有些參與詐騙的員工已經(jīng)離開。為徹底肅清“未來之行”詐騙團伙，2017年下半年以來，上城警方先后十余次組織警力前往湖北、廣東、海南、四川等地調(diào)查，輾轉(zhuǎn)幾萬里，又抓獲涉案人員20多人。
根據(jù)上城警方調(diào)查，該公司自2015年以來，以開通“微粒貸” “螞蟻借唄”提供技術(shù)服務實施詐騙2000余起，杭州地區(qū)受害人幾十名，全國受害人多達2000余名，涉案金額高達600多萬。截止到目前，該案共刑事拘留43人，經(jīng)上城區(qū)檢察院批準逮捕13人，15人已移送檢察院起訴。
【來源：青年時報】
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