比特幣價(jià)格失守9000美元 交易涉及多種違法犯罪新金融
近期，比特幣可謂是“跌跌不休”。本周二，比特幣價(jià)格跌幅逾10%，失守10000美元大關(guān)。2月2日，據(jù)韓國虛擬貨幣交易平臺(tái)Bithumb顯示，比特幣價(jià)格已跌至8247美元。這與去年底比特幣價(jià)格最高時(shí)的逾20000美元相比，跌幅近六成。有消息指出，本輪下跌原因是全球主要的加密貨幣交易所Bitfinex和虛擬貨幣發(fā)行商Tether遭到美國主管的機(jī)構(gòu)調(diào)查。同時(shí)，美國證監(jiān)會(huì)周二緊急凍結(jié)一項(xiàng)虛擬貨幣首次公開發(fā)行籌集到的6億美元資金。美國財(cái)政部長StevenMnuchin表示“犯罪分子利用數(shù)字貨幣掩蓋交易是他的一大擔(dān)憂。”一旦政府機(jī)構(gòu)認(rèn)定有需要，他會(huì)毫不猶豫地要求國會(huì)賦予更多監(jiān)管數(shù)字貨幣的權(quán)力。
從最開始的無監(jiān)管，到一些國家承認(rèn)比特幣及其交易活動(dòng)的合法性，再到部分國家出臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)提示，可以發(fā)現(xiàn)各國對比特幣的監(jiān)管趨嚴(yán)，而現(xiàn)在已經(jīng)到了監(jiān)管升級(jí)的時(shí)刻。近期，除了美國，韓國、德國、日本等國也都開始加強(qiáng)對比特幣的監(jiān)管。全球性的監(jiān)管風(fēng)暴已來到比特幣面前，并且力度還在不斷加大。
多國對比特幣
監(jiān)管升級(jí)
在亞洲地區(qū)，包括印度國家銀行在內(nèi)的一些印度銀行對包括前十大交易所在內(nèi)的本土比特幣交易所賬戶暫停交易，他們認(rèn)為這些賬戶存在可疑交易，銀行還要求比特幣交易所就其借款（享低息貸款）提供額外擔(dān)保。
1月8日，韓國金融服務(wù)委員會(huì)主席在新聞發(fā)布會(huì)上表示，正與韓國金融監(jiān)督院一起對6家提供加密貨幣賬戶服務(wù)的銀行進(jìn)行聯(lián)合檢查，核實(shí)此前制定的反洗錢規(guī)定和相關(guān)賬戶采取實(shí)名制措施的實(shí)行情況。1月11日，據(jù)外媒報(bào)道，韓國司法部正準(zhǔn)備立法為徹底關(guān)閉國內(nèi)交易所鋪平道路。而此前在1月10日，韓國兩家交易所Bithumb和Coinone被國稅局突擊檢查，該措施也被視為驗(yàn)證交易所是否存在逃稅及金融交易。
此外，韓國從1月30日起，數(shù)字貨幣交易所既有賬戶轉(zhuǎn)為實(shí)名確認(rèn)賬戶后即可獲批交易，新用戶在開戶時(shí)必須實(shí)名認(rèn)證。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，即使通過實(shí)名認(rèn)證，外國投資者和韓國《民法》規(guī)定的未成年人都無法進(jìn)行數(shù)字貨幣交易。
1月26日，日本發(fā)生史上最大數(shù)字貨幣盜竊案，造成價(jià)值約5.3億美元的新經(jīng)幣（XEM）丟失．本周一，日本金融廳命令涉事交易所Coincheck提交一份關(guān)于黑客事件、風(fēng)險(xiǎn)管理以及防止類似事件再發(fā)生措施的調(diào)查報(bào)告，并表示在對數(shù)字貨幣交易所的安全性進(jìn)行調(diào)查。
近日，德國財(cái)政部長彼得·阿爾特邁爾和法國財(cái)政部長布魯諾·勒梅爾在巴黎聯(lián)合舉行新聞發(fā)布會(huì)，表示將在今年阿根廷舉行的二十國集團(tuán)峰會(huì)中聯(lián)合推動(dòng)全球?qū)Ρ忍貛诺谋O(jiān)管，將警告這一世界最流行的加密貨幣正在被非法團(tuán)體利用。
北歐地區(qū)最大的銀行北歐聯(lián)合銀行日前發(fā)布禁令，要求員工從今年2月28日起停止比特幣和其他加密貨幣交易；印度稅務(wù)部門1月22日表示，在一項(xiàng)全國性調(diào)查顯示印度17個(gè)月的加密貨幣交易額超過35億美元后，向數(shù)十萬人發(fā)出納稅通知；韓國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)宣布，自1月30日起，將禁止使用匿名銀行賬戶進(jìn)行加密貨幣交易。
平臺(tái)與監(jiān)管部門
面臨重要難題
有分析人士指出，無論是美國、日本、英國、德國等已經(jīng)將其視為資產(chǎn)或虛擬貨幣的國家，還是俄羅斯等提示風(fēng)險(xiǎn)的國家，對比特幣仍然無法準(zhǔn)確判斷，其到底應(yīng)隸屬于“證券”還是“金融資產(chǎn)”抑或“貨幣”。在當(dāng)前世界各國金融監(jiān)管格局，均為“分業(yè)”或“混業(yè)”監(jiān)管兩種類別的監(jiān)管框架下，似乎無法有效地對其進(jìn)行監(jiān)督和管理。
在蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融研究員薛洪言看來，比特幣本身無罪，但比特幣衍生出來一系列特質(zhì)的確給現(xiàn)實(shí)世界帶來困擾，如價(jià)格暴漲的標(biāo)桿效應(yīng)引發(fā)虛擬貨幣泡沫、市場盤子尚小易被操縱、其半匿名性為犯罪行為帶來便利、其跨境流通特征影響國內(nèi)外匯政策有效性、其支付工具特征甚至對法定貨幣帶來潛在威脅等。
2013年10月16日，美國著名的毒品、武器犯罪網(wǎng)站“絲綢之路”被美國監(jiān)管部門查處，其中涉及大量使用比特幣交易的記錄；2017年4月份，比特幣勒索病毒席卷全球；另外，世界上數(shù)以億美元計(jì)的洗錢、外匯出逃，利用的都是比特幣不可追蹤、匿名性等特點(diǎn)。
就交易平臺(tái)而言，也存在著風(fēng)險(xiǎn)。2014年2月28日，曾是全球最大的比特幣交易所Mt.Gox聲稱總共“丟失”了85萬個(gè)比特幣，其中包括用戶交易賬號(hào)中約75萬個(gè)比特幣以及網(wǎng)站所有者自身賬號(hào)中的約10萬個(gè)比特幣。2013年在香港注冊的比特幣交易平臺(tái)GBL突然跑路，造成其注冊用戶數(shù)百萬美元的比特幣丟失。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從2010年至今，比特幣交易平臺(tái)在開張數(shù)年內(nèi)倒閉的達(dá)50%。
“比特幣交易平臺(tái)的搭建主體無資格限制，交易系統(tǒng)的不安全，交易平臺(tái)注冊地?zé)o國籍限制，導(dǎo)致比特幣這一所謂的‘無政府主義’貨幣少數(shù)的流通場所變得脆弱不堪一擊，風(fēng)險(xiǎn)巨大”，中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)產(chǎn)業(yè)升級(jí)與區(qū)域金融協(xié)同創(chuàng)新中心研究員李含虹在接受《證券日報(bào)》記者采訪時(shí)認(rèn)為，如何對其進(jìn)行稅收征繳、如何進(jìn)行流通管理、已成為擺在各平臺(tái)與監(jiān)管部門的重要難題。
【來源：證券日報(bào)】
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