上海市普陀公安分局昨天晚上發(fā)布信息稱，上海旌逸集團(tuán)有限公司實際控制人孔某因涉嫌違法犯罪，于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首，相關(guān)案情正在進(jìn)一步調(diào)查中。據(jù)旌逸集團(tuán)有限公司官方網(wǎng)站顯示，旌逸集團(tuán)有限公司（簡稱“旌逸集團(tuán)”），是一家以實業(yè)投資、投資管理、資產(chǎn)管理為主的集團(tuán)。

企業(yè)主要從事金融投資、汽車貿(mào)易、房產(chǎn)開發(fā)、光電高科、國際貿(mào)易等，公司成立于2011年1月，注冊資本實收5000萬。

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以高年化收益率、觀光旅游、養(yǎng)生講座等為“優(yōu)越”條件，以控股亦或裙帶項目為噱頭，以上市為自己信譽背書，理財（注冊領(lǐng)紅包）公司、關(guān)聯(lián)項目、融資租賃等多方分工合作，以“左手倒右手玩自融”的方式，向以中老年群體為主的不特定對象吸攬巨資。

這個由孔祥友打造的以上海旌逸集團(tuán)有限公司(下稱:上海旌逸集團(tuán))為核心的金融帝國，風(fēng)頭正盛，目前已涉獵多個行業(yè)，但萬變不離其宗——吸攬資金。

知情人士透露，上海旌逸集團(tuán)目前主要的資金來源于70余家吸攬分公司、門店。如果資金鏈斷裂，可能會引發(fā)系列連鎖反應(yīng)，或是下一個“e租寶”。

高收益攬資

上海旌逸集團(tuán)最早成立于2011年1月，曾用名上海龍張進(jìn)出口有限公司、旌逸資產(chǎn)管理有限公司等，現(xiàn)注冊資本5000萬元，法定代表孔祥友。

據(jù)其公開資料顯示，現(xiàn)已發(fā)展成為一家以實業(yè)投資為導(dǎo)向、以個人資產(chǎn)管理、金融市場、汽車貿(mào)易、文化娛樂、光電新能源、房地產(chǎn)等為主的投資集團(tuán)。

2014年8月成立的上海人宇資產(chǎn)管理有限公司(下稱:人宇資產(chǎn))宣稱是上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)，二者注冊資本同等，且法定代表為同一人。有人說，人宇資產(chǎn)是孔祥友等人另外打造的一個融資平臺。

目前，兩公司以上海為中心布局在全國多地的大小理財分公司、門店70余家，且有不斷增開之勢，據(jù)稱擁有員工數(shù)千人，以債權(quán)出讓、融資租賃為主業(yè)。

有員工告訴記者，兩公司旗下大部分理財門店基本都經(jīng)營著同樣的業(yè)務(wù)。從其散發(fā)的一些傳單來看，“債權(quán)利率表(A產(chǎn)品)”、“融資租賃利率表(B產(chǎn)品)”、“月月盈”、“單季盈”、“四季盈”、“年年盈”等各種年化收益率套餐，非常詳盡且極具誘惑。

據(jù)了解，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)推出的各種投資理財（注冊領(lǐng)紅包）套餐年化收益率一般從7.8%-16.2%不等，幾乎高于銀行理財同檔理財產(chǎn)品收益的2倍。

除了約定或承諾高額收益之外，組織觀光旅游、搞活動拉感情是公司屢試不爽的攬客套路。知情人士告訴記者，標(biāo)準(zhǔn)不等的郵輪境外游每年組織的次數(shù)比較少，而且名額“數(shù)量有限，先到先得”，而國內(nèi)游就組織得相對頻繁。

據(jù)知情人士透露，組織客戶去的次數(shù)最多的地方，當(dāng)屬武夷山風(fēng)景區(qū)，一則那里有自己的吃住酒店，二來是想讓客戶到自己旗下的光電產(chǎn)業(yè)“考察觀光”，以此彰顯一下自己公司實力。

“歡樂尊享月”返現(xiàn)，也是其旗下業(yè)績較好門店的攬資“殺手锏”，即除正常“每月派息”外，簽約刷卡當(dāng)日客戶可以領(lǐng)到基數(shù)不等的返現(xiàn)紅包。

除前述“模式”之外，定期邀請參加聚餐、養(yǎng)生講座、理財會，逢年過節(jié)送些小禮品等“聯(lián)絡(luò)感情”，其目的基本都是讓新老客戶買理財產(chǎn)品或追加投資。

為了博取投資者的信任，公司上市成為旌逸員工向客戶推介理財項目時的“口頭禪”。有投資者告訴記者，通過百度搜索可以找到一兩條關(guān)于其在澳大利亞墨爾本簽約上市的消息，但這些信息真假難辨。有員工對投資者解釋，公司走的是借殼上市流程，目前一直處于封閉期，一些具體信息暫時還查不到。

值得注意的是，人宇資產(chǎn)的“上市”，實際上就是該公司在上海股權(quán)托管交易中心的股權(quán)掛牌，而非主板或創(chuàng)業(yè)版的股票發(fā)行。

或涉自融游戲

在記者調(diào)查期間，有門店員工向記者介紹，公司總部每年都會推出兩三個讓客戶投資理財?shù)捻椖?。目前上海多家門店正在大力推介的是一個名叫廣德縣日泰新能源科技有限公司(下稱：廣德日泰)的項目，聲稱融資額為7億元左右，這也是上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)推出的第一個融資租賃項目。

資料顯示，廣德日泰于2016年1月成立，注冊資本1000萬元，同年9月，上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)且以孔祥友為法定代表的福建旌逸鑫泰光電有限公司(下稱：旌逸鑫泰光電)對它實繳出資100萬元。

對于該項目，內(nèi)部員工坦言，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)原本不具備融資租賃資質(zhì)，是公司跟上海萬悅?cè)谫Y租賃公司(下稱：上海萬悅)合作運營的，客戶把投資款通過POS機(jī)刷到上海萬悅的賬戶，上海萬悅再把錢轉(zhuǎn)付給旌逸鑫泰光電，然后廣德日泰從旌逸鑫泰光電定向采購或租賃產(chǎn)品和設(shè)備。

不可否認(rèn)的是，上海旌逸集團(tuán)旗下的旌逸鑫泰光電注資成立的廣德日泰被自己旗下的人宇資產(chǎn)以融資租賃項目向社會融資，為了規(guī)避相關(guān)法規(guī)，表面借用上海萬悅的資質(zhì)和賬戶過橋，而實際上客戶的一筆筆投資款又被轉(zhuǎn)給了旌逸鑫泰光電。

一業(yè)內(nèi)人士告訴記者，結(jié)合相關(guān)材料和其員工所言，其行為就是典型的自融玩法。

作為“外借”資質(zhì)的上海萬悅，如果真是僅僅從中掙點管理費，事情或許就簡單很多，然而事實背后的“故事”卻并非如此，且出乎人們的想象。

資料顯示，上海萬悅的法定代表、董事長為張雪，而孔祥友卻在該公司任職董事。另外，上海萬悅股東之一的上海屹立投資咨詢有限公司，其法定代表不僅同為張雪，而且它的聯(lián)系方式跟上海旌逸集團(tuán)竟然為同一部電話號碼。

不僅如此，有證據(jù)表明，與上海萬悅法定代表同名的張雪，在與上海旌逸集團(tuán)有關(guān)的公司里先后有多個身份。

關(guān)系錯綜復(fù)雜

在推介廣德日泰融資租賃項目的同時，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)曾經(jīng)主打經(jīng)營的債權(quán)出讓并沒有停止推售。記者調(diào)查得知，2017上半年，其旗下門店經(jīng)營的債權(quán)項目叫黃石市孔府佳人，債權(quán)標(biāo)的1300多萬元。

黃石孔府佳人，準(zhǔn)確名稱為下陸區(qū)孔府佳人娛樂會所。資料顯示，2016年4月，由個體工商戶黃石經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)孔府佳人娛樂會所變更而來，以經(jīng)營KTV娛樂服務(wù)為主，經(jīng)營者由當(dāng)初成立時的李斌變更成現(xiàn)在的易會者。

而根據(jù)湖北當(dāng)?shù)?a href="http://www.xhtx.net" target="_blank">媒體報道，今年4月12日凌晨，接到舉報的黃石下陸警方突襲與孔府佳人同名的KTV時，竟當(dāng)場抓獲30名涉毒人員。

在上海旌逸集團(tuán)簡介冊上，孔府佳人被標(biāo)注為自己的合作伙伴。而在《旌逸人》內(nèi)部刊物和該公司網(wǎng)站上，孔府佳人卻被標(biāo)注為旗下門店和產(chǎn)業(yè)。

李斌、易會者與上海旌逸集團(tuán)之間的關(guān)系更為微妙。資料顯示，李斌2016年5月之前在以上海旌逸集團(tuán)為股東的上海旌逸實業(yè)有限公司任法定代表。同年9月，李斌在旌逸鑫泰光電任監(jiān)事至今。

據(jù)調(diào)查，除曾任廣德日泰法定代表之外，易會者還分別是上海旌逸集團(tuán)旗下產(chǎn)業(yè)上海樂其食品、武夷山旌逸大酒店等有限公司法定代表。

據(jù)材料顯示，在上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)2016年推介的融資金額為3000萬元的杭州麒楊文化娛樂、注冊資本為300萬元的上海維多利順風(fēng)娛樂兩個債權(quán)噱頭中，李斌、易會者、張雪等人的法定代表、監(jiān)事等身份曾不斷“輪番登場”，尤其是杭州麒楊文化娛樂才剛剛被變更到“自己人”名下三天，就被作為債權(quán)項目推出進(jìn)行融資。

業(yè)內(nèi)人士指出，根據(jù)國家有關(guān)法規(guī)要求，無論線上還是線下，理財、擔(dān)保類公司都禁止與其推介的項目有關(guān)聯(lián)或利害關(guān)系，否則就可能涉嫌自融。

業(yè)內(nèi)人士分析，結(jié)合孔府佳人、廣德日泰、上海萬悅與上海旌逸集團(tuán)，李斌、易會者、張雪與孔祥友，從公司到個人，不難發(fā)現(xiàn)他們之間的關(guān)聯(lián)錯綜復(fù)雜且非同一般。

就前述問題，8月3日之前，本報記者多次與上海旌逸集團(tuán)取得聯(lián)系提出采訪請求，但未獲回應(yīng)。

一位法律界人士表示，根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，結(jié)合上述“產(chǎn)品項目”實情及旗下分公司、門店的現(xiàn)實經(jīng)營，上海旌逸集團(tuán)人宇資產(chǎn)的行為涉嫌變相非法吸收公眾存款構(gòu)成要件。

曾被多次查處

知情人士表示，50萬元、100萬元，甚至幾百萬元的客戶投資，雖然對上海旌逸集團(tuán)理財門店員工而言已是司空見慣，但是業(yè)績對比之下，他們不得不想方設(shè)法去做市場攬客戶，虛構(gòu)事實、散發(fā)傳單、電話聯(lián)絡(luò)成為他們拓展市場的必要方式。

事實上，上海旌逸集團(tuán)在經(jīng)營過程的部分違規(guī)行為，曾被上海市有關(guān)部門多次查處。

資料顯示，2015年7月，因隱瞞重要事實、誘騙投資者作出錯誤意思表示訂立合同，上海旌逸集團(tuán)被上海浦東新區(qū)市場監(jiān)管局罰款2.6萬元。同年12月，又因非法使用消費者個人信息，被上海市工商行政管理局檢查總隊罰款20萬元并責(zé)令改正。

2016年10月，因其在網(wǎng)站上設(shè)計制作、對外宣傳沒有事實依據(jù)的“中國3·15誠信企業(yè)”稱號，且在其經(jīng)營場所擺放自行編造的榮譽銅牌、證書，再次被上海普陀區(qū)市場監(jiān)管局罰款2萬元。

2015-2016年期間，該公司因違法違規(guī)被上海有關(guān)部門處罰高達(dá)五次之多。

據(jù)其員工透露，旗下很多門店也都有一定的業(yè)績目標(biāo)。一些開業(yè)時間長、位置比較好的門店每月業(yè)績可能超過2000萬元，一般門店的正常業(yè)績每月也可達(dá)到1000萬元，業(yè)績差的門店每月至少也可以融資300萬-500萬元左右。

據(jù)知情人士粗略估算，即使按其旗下業(yè)績較差的門店的融資標(biāo)準(zhǔn)來算，上海旌逸集團(tuán)每年以不同投資項目為噱頭向社會不特定人群融資的金額將高達(dá)數(shù)十億，正在形成一個龐大的“金融帝國”。

“平均年化在12%左右，加上一些旅游、紅包返現(xiàn)等系列活動，僅客戶這一項的成本支出將達(dá)到14%左右，還有一線員工、相應(yīng)主管、大小總監(jiān)等相關(guān)人員的各項相應(yīng)提成、薪水支出在6%左右，再加上門店租金、裝修、日常運營等各種費用合計，每年支出的總成本或?qū)⑦_(dá)到甚至超過其融資額的30%。”有人給這類線下理財算過這樣一筆賬。

有專業(yè)人士指出，如此高成本的資本運作，一旦有什么風(fēng)吹草動或發(fā)生資金鏈斷裂，偶發(fā)的連鎖反應(yīng)很難預(yù)料，其影響絕不亞于 “e租寶”。

業(yè)內(nèi)人士表示，成立多個旗下公司“繞圈圈”的目的，就是為了左手擔(dān)保右手方便，但容易導(dǎo)致填上一個窟窿而挖出另一個窟窿,誘發(fā)資金鏈斷裂。所以，對自融項目而言，風(fēng)控幾乎就是形同虛設(shè)。

截至發(fā)稿，本報記者尚未收到上海旌逸集團(tuán)官方任何回復(fù)。

【來源：解放日報 】