比特幣交易平臺出海難逃監(jiān)管：發(fā)現(xiàn)一家關(guān)閉一家新金融
近日，從中國央行再次傳來消息，將會加強對比特幣境外交易平臺的監(jiān)管。隨著監(jiān)管發(fā)力，境內(nèi)的交易平臺逐漸偃旗息鼓，但“改頭換面”后轉(zhuǎn)戰(zhàn)場外交易或者轉(zhuǎn)頭“出海”，一些平臺實際變相實現(xiàn)了人民幣和虛擬貨幣的場內(nèi)交易。
央行主辦媒體日前報道稱，針對境內(nèi)外ICO和虛擬貨幣交易，人民銀行將采取一系列監(jiān)管措施，包括取締相關(guān)商業(yè)存在，取締、處置境內(nèi)外虛擬貨幣交易平臺網(wǎng)站等。以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家；同時，未來視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺更進一步監(jiān)管措施的可能。
第一財經(jīng)記者了解到，進一步取締的是比較大的場外交易平臺，并且屏蔽其設(shè)在境外的交易服務(wù)網(wǎng)站和APP等。
場外交易死灰復(fù)燃
2017年9月4日，中國人民銀行等七部委發(fā)布《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》（下稱《公告》），緊急叫停ICO活動。隨后采取措施要求虛擬貨幣交易所于2017年9月30日前徹底關(guān)停其在中國的所有交易活動。
據(jù)了解，截至目前，各地搜排出的虛擬貨幣交易所和ICO平臺已基本實現(xiàn)無風(fēng)險退出。清理整治后，以人民幣計價的虛擬貨幣交易量從一度占全球交易量的90%以上，下降到不足1%。
不過，國家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專家委員會（下稱“國家互金專委會”）2017年11月30日發(fā)布的《11月比特幣場外交易監(jiān)測報告》顯示，隨著9月初境內(nèi)ICO和比特幣交易的業(yè)務(wù)清理，場外交易規(guī)模再次繁榮。僅11月份最后兩周，LocalBitcoins、Paxful、CoinCola三家海外場外交易平臺的比特幣合計交易額達6.8億元。
所謂場外交易是交易對手通過私下協(xié)商進行一對一交易，對比特幣等虛擬貨幣來說，場外交易的存在最初早于場內(nèi)交易。
國家互金專委會監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，截至2017年11月25日，支持比特幣對人民幣的C2C場外交易平臺已達21家，上線時間集中在10月下旬到11月。國家互金專委會還發(fā)現(xiàn)，場外交易平臺業(yè)務(wù)內(nèi)容日漸多樣，交易幣種不斷豐富，經(jīng)統(tǒng)計，21家平臺共上線16種虛擬貨幣。在支付方式方面，支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬仍是主流。
第一財經(jīng)記者曾登錄一家境內(nèi)虛擬貨幣公司設(shè)立的場外交易平臺，該平臺上分別有買家和賣家掛出的買賣信息，買家“拍下”一定數(shù)量的比特幣后，平臺將賣家的比特幣鎖定。根據(jù)約定的付款方式，買方向賣方支付人民幣，并確認完成付款。賣方收到人民幣款項后，確認交易成功，平臺自動釋放鎖定的比特幣給買方，平臺作為中間人從交易成功的每筆交易中收取一定比例的手續(xù)費。
監(jiān)測報告稱，從網(wǎng)站服務(wù)器所在地看，上述平臺網(wǎng)站主要分布在中國香港、美國、日本等地，主要有三種模式：一是C2C場外交易專營模式，該類平臺只經(jīng)營C2C場外交易業(yè)務(wù)，共15家；二是錢包APP+場外交易模式，通過附加即時通信等模塊，該類平臺將場外交易功能集成到比特幣錢包APP中，共2家；三是場內(nèi)+場外交易業(yè)務(wù)模式，即兼營幣幣場內(nèi)交易和比特幣對人民幣場外交易，共4家。值得注意的是，通過打通C2C場外交易與幣幣場內(nèi)交易資金賬戶之間的虛擬劃轉(zhuǎn)通道，部分這類平臺在某種程度上實現(xiàn)了人民幣與比特幣的變相場內(nèi)交易。
發(fā)現(xiàn)一家關(guān)閉一家
針對上述情況，1月26日，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會（下稱“協(xié)會”）發(fā)布的風(fēng)險提示同樣注意到部分投資者轉(zhuǎn)向境外開展相關(guān)活動的行為，并提醒投資者“境外平臺一樣存在系統(tǒng)安全、市場操縱和洗錢等風(fēng)險隱患”。
風(fēng)險提示稱，隨著世界各國政府都注意加強對虛擬貨幣領(lǐng)域的監(jiān)管，有的境外交易平臺可能會被所在國政府強制取締，有的境外交易平臺因存在明顯的合規(guī)風(fēng)險已被限制訪問。在這種背景情況下，境內(nèi)投資者轉(zhuǎn)向境外平臺參與交易將面臨一定的風(fēng)險。
與此同時，協(xié)會監(jiān)測發(fā)現(xiàn)，境內(nèi)有部分機構(gòu)或個人還在組織開展所謂的幣幣交易和場外交易，并配之以做市商、擔(dān)保商等服務(wù)，這實質(zhì)還是屬于虛擬貨幣交易場所，與現(xiàn)行政策規(guī)定明顯不符。協(xié)會提醒投資者，上述行為均面臨政策風(fēng)險，投資者應(yīng)主動強化風(fēng)險意識，保持理性，遠離各類非法金融活動。
在此之前，有關(guān)部門已經(jīng)對規(guī)范比特幣礦場做出了要求，取消此前對比特幣挖礦相關(guān)的電價、稅收等優(yōu)惠，以此方式來逐步引導(dǎo)壓縮、清退一些不合規(guī)范的比特幣礦場。此外，監(jiān)管部門去年就對支付機構(gòu)提出要求，禁止第三方支付為數(shù)字貨幣交易商提供交易服務(wù)。未來，更嚴格監(jiān)管要求有望出臺。“以后只要發(fā)現(xiàn)一家就要關(guān)閉一家；同時，未來視事態(tài)發(fā)展情況，也不排除出臺更進一步監(jiān)管措施的可能。”
【來源：第一財經(jīng)日報 作者：徐燕燕】
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