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非金融企業(yè)投資金融迎強(qiáng)監(jiān)管 “主業(yè)不夠金融湊"或成歷史新金融

砍柴網(wǎng) / 第一財(cái)經(jīng)網(wǎng) / 2018-04-28 20:11

《指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不同類(lèi)型股東實(shí)施差異化監(jiān)管：對(duì)一般性財(cái)務(wù)投資，不作過(guò)多限制；對(duì)于主要股東特別是控股股東，進(jìn)行嚴(yán)格規(guī)范。

非金融企業(yè)投資金融迎強(qiáng)監(jiān)管 “主業(yè)不夠金融湊"或成歷史 - 金評(píng)媒

4月27日，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于加強(qiáng)非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)》（下稱(chēng)《指導(dǎo)意見(jiàn)》），規(guī)范非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)行為。

在金融機(jī)構(gòu)控股股東的資質(zhì)要求方面，《指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)金融機(jī)構(gòu)的不同類(lèi)型股東實(shí)施差異化監(jiān)管，主要規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的主要股東或控股股東，通過(guò)正面清單和負(fù)面清單的方式，強(qiáng)化股東資質(zhì)要求。

從正面清單看，金融機(jī)構(gòu)的主要股東和控股股東應(yīng)當(dāng)核心主業(yè)突出、資本實(shí)力雄厚、公司治理規(guī)范、股權(quán)結(jié)構(gòu)清晰、管理能力達(dá)標(biāo)、財(cái)務(wù)狀況良好、資產(chǎn)負(fù)債和杠桿水平適度，制定合理明晰的投資金融業(yè)的商業(yè)計(jì)劃，并且控股股東原則上還要滿足連續(xù)3年盈利、凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)40%等要求。

從負(fù)面清單看，非金融企業(yè)脫離主業(yè)需要盲目向金融業(yè)擴(kuò)張、風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱、進(jìn)行高杠桿投資、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常的，不得成為金融機(jī)構(gòu)的控股股東。對(duì)所投資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)失敗或重大違規(guī)行為負(fù)有重大責(zé)任的非金融企業(yè)，在一定期限內(nèi)不得再成為金融機(jī)構(gòu)的控股股東。

交通銀行金融研究中心的報(bào)告認(rèn)為，這在一定程度上限制了部分產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)的實(shí)體企業(yè)試圖涉獵金融業(yè)來(lái)提高自身盈利的行為。

從規(guī)范資金來(lái)源方面，《指導(dǎo)意見(jiàn)》指出，近年來(lái)，一些非金融企業(yè)將銀行貸款、發(fā)債資金、理財(cái)資金等用來(lái)投資金融機(jī)構(gòu)，甚至虛假注資、循環(huán)注資，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)資本不實(shí)，抵御風(fēng)險(xiǎn)能力削弱。

為此，《指導(dǎo)意見(jiàn)》要求非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以自有資金出資，資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以委托資金、負(fù)債資金、“名股實(shí)債”等非自有資金投資金融機(jī)構(gòu)，不得虛假注資、循環(huán)注資和抽逃資本。穿透識(shí)別實(shí)際控制人和最終受益人，禁止以代持、違規(guī)關(guān)聯(lián)等方式持有金融機(jī)構(gòu)股權(quán)。

交行的報(bào)告稱(chēng)，《意見(jiàn)》促進(jìn)實(shí)業(yè)與金融業(yè)良性互動(dòng)，有利于我多產(chǎn)融結(jié)合的長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)范發(fā)展，推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合回歸“以融促產(chǎn)、以產(chǎn)帶融”的本意，使得企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)能夠相互有利、互動(dòng)發(fā)展，同時(shí)促進(jìn)實(shí)體企業(yè)更多地回歸主業(yè)、聚焦主業(yè)，理順金融和實(shí)體關(guān)系，推動(dòng)整體經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。同時(shí)為規(guī)范和監(jiān)管金融控股公司提供了前提和準(zhǔn)備，預(yù)計(jì)金控公司相關(guān)監(jiān)管意見(jiàn)有可能很快出臺(tái)。

除此，《指導(dǎo)意見(jiàn)》還完善了公司治理要求，并對(duì)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行規(guī)范。同時(shí)，按照“新老劃斷”原則，《指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)新發(fā)生的非金融企業(yè)投資金融機(jī)構(gòu)行為，嚴(yán)格按照新的監(jiān)管要求執(zhí)行；對(duì)《指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布前，涉及以非自有資金投資、通過(guò)不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易投資等行為，進(jìn)行規(guī)范。對(duì)于不符合要求、確需市場(chǎng)退出的，依法積極穩(wěn)妥實(shí)施市場(chǎng)化退出。

【來(lái)源：第一財(cái)經(jīng)網(wǎng)】

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