“這是一場蓄謀已久的騙局。”回憶起近一年遭遇，投資者對私募基金恒宇天澤的行為感到憤慨。但在投資人和恒宇天澤簽署的合同上，恒宇天澤幾乎是免責(zé)的，無需承擔(dān)任何投資失敗的責(zé)任。
投資人林迪（化名）此前花600萬積蓄購買了這只契約型基金，發(fā)行方為恒宇天澤基金銷售有限公司（原名恒宇天澤基金資產(chǎn)管理公司），兌付期已經(jīng)過去半年，恒宇天澤發(fā)布了兩次逾期兌付的公告后便音信全無了。
林迪在二級市場做過多年證券分析師，她告訴《深網(wǎng)》，從2018年9月起，恒宇天澤的私募產(chǎn)品就陸續(xù)到期卻未能還本付息。2019年2月20日，林迪和部分投資人去圍堵了雍和宮附近的恒宇天澤基金公司討說法，后來又去經(jīng)偵部門報(bào)案。
《深網(wǎng)》獨(dú)家獲取的一份錄音文件顯示，恒宇天澤高管年初在內(nèi)部會(huì)議上透露，這只契約型基金的存量資金總額約170億元，涉及投資人1萬名左右。該高管還聲稱，對于存量資金會(huì)負(fù)責(zé)到底，絕不會(huì)跑路，把項(xiàng)目一個(gè)個(gè)解扣，讓理財(cái)師安撫客戶繼續(xù)等待，“務(wù)必保持安靜”。
事實(shí)上，也并不是所有投資人都加入了維權(quán)隊(duì)伍，大部分投資人確實(shí)選擇了繼續(xù)等待，他們擔(dān)心一旦維權(quán)會(huì)把這個(gè)公司維“倒”了。對他們而言，只要公司還在，就有兌付的希望。
一位投資了9000萬的大連男士李晚（化名）加入了林迪的維權(quán)隊(duì)伍；2月20號(hào)，一位投資6000萬的山東女士也準(zhǔn)備加入維權(quán)陣營，但被當(dāng)天飛往過去的恒宇天澤銷售人員安撫住……
投資有風(fēng)險(xiǎn)，P2P的教訓(xùn)歷歷在目，而即便是私募基金，也無法承諾絕對安全。讓林迪們感到憤慨的地方究竟是什么？
追不回的投資款
4月14日下午四點(diǎn)，北京基金業(yè)協(xié)會(huì)，80名投資人都聚集在大廳里。有托著箱子剛從廣州趕來的姑娘，有從河南農(nóng)村趕來的大媽，有代表妻子來的碼農(nóng)，也有做了三十年貿(mào)易的商人，以及從天津趕來的家庭主婦……
商人李政（化名）買了550萬契約型基金，這550萬占他全部身家的三分之一。李政認(rèn)同投資有風(fēng)險(xiǎn)，因此他沒買高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品，也不敢去投股票。
李政向《深網(wǎng)》敘述，恒宇天澤在宣傳銷售的時(shí)候，表示這個(gè)契約型基金是8-9%固定收益的產(chǎn)品。但恒宇天澤跟基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的是股權(quán)類產(chǎn)品。“對基金來說，最多是欺騙和違規(guī)，但對我們這些投資人來說，殘酷的是錢沒了。”
從去年冬天到現(xiàn)在，李政已經(jīng)參與了四次維權(quán)。“掙錢不容易。我不是大學(xué)生，也不懂互聯(lián)網(wǎng)，如果在貿(mào)易行業(yè)東山再起，根本不可能了。”
從天津來的阿美（化名）是一名家庭主婦，她投了210萬，買了兩個(gè)項(xiàng)目。阿美是一個(gè)老股民，全職在家?guī)Ш⒆?，后來趕上一波股市大漲，100萬投資變成了200萬。緊接著她為了規(guī)避股市的周期性風(fēng)險(xiǎn)，開始買信托產(chǎn)品。
一開始買信托產(chǎn)品，阿美和李政一樣，買的都是中融信托的產(chǎn)品，持續(xù)投資了五年，兌付收益都非常穩(wěn)健。
他們今日的兌付逾期危機(jī)都始于恒宇天澤，其董事長梁越，曾是中融信托的高管，她離職后創(chuàng)辦了恒宇天澤。李政和阿美曾經(jīng)對中融信托的信任轉(zhuǎn)嫁到了恒宇天澤上。
公開資料顯示，梁越，歷任哈爾濱證券副總經(jīng)理、聯(lián)合證券東北總部總經(jīng)理、聯(lián)合證券北京西三環(huán)營業(yè)部總經(jīng)理、中融信托副總裁、恒天財(cái)富創(chuàng)始人。2014年6月份，媒體報(bào)道梁越被免去恒天財(cái)富董事長職務(wù)。
梁越，在大資管圈堪稱傳奇。2011年，時(shí)任中融信托的第一財(cái)富中心總經(jīng)理的她，從公司獨(dú)立出來創(chuàng)辦恒天財(cái)富，短短3年間將其做到行業(yè)第二，規(guī)?？氨纫患抑行托磐泄?。
截至2014年一季度末，恒天財(cái)富累計(jì)管理資產(chǎn)規(guī)模突破1300億元人民幣，宣稱服務(wù)高端客戶近60萬，在第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的大軍中排名第二。
恒天旗下北京盈泰財(cái)富云電子商務(wù)有限公司創(chuàng)立于2014年8月，分別于2014年11月和2016年4月引入了華泰證券和信達(dá)投資兩家大型金融機(jī)構(gòu)旗下基金作為戰(zhàn)略投資人。
2017年4月,北京江蘇大廈，梁越在做路演時(shí), 把公司產(chǎn)品線分為山、河、江，分別代表債權(quán)、定增和股權(quán)類產(chǎn)品。阿美、李政和林迪等投資人陸續(xù)認(rèn)購了恒宇天澤銷售的山河江系列產(chǎn)品。
“高凈值客戶需要100萬起步資金，投資人對8%-9%的收益也甚為謹(jǐn)慎，從恒宇天澤理財(cái)師和宣傳單上看，也是把山系列歸為債權(quán)產(chǎn)品。”林迪告訴騰訊《深網(wǎng)》。
林迪當(dāng)時(shí)做了一個(gè)常識(shí)類判斷，創(chuàng)始團(tuán)隊(duì)很靠譜，光大銀行作為資金托管人，又有證監(jiān)會(huì)下發(fā)的私募金融牌照，產(chǎn)品看起來“合規(guī)又安全”，她決定購買這家基金。
當(dāng)時(shí)的阿美并未像林迪一樣，找很多佐證說服自己來買這家基金，因?yàn)殇N售經(jīng)理是她認(rèn)識(shí)的，掌舵人也是她認(rèn)識(shí)的，因此在沒看合同的狀況下，她就把210萬打了過去，二十多天后，合同才快遞給了她，合同她也沒細(xì)看。
李政也是，都買了好幾年信托了。但他們不知道的是梁越已經(jīng)不是中融信托的梁越，而是恒宇天澤的梁越，投資人中像阿美和李政這樣的狀況很多，因?yàn)橹坝行湃巍?/p>
現(xiàn)在逾期兌付，阿美才仔細(xì)看了下合同，在那張合同上，恒宇天澤幾乎是免責(zé)的，不承擔(dān)任何投資失敗的責(zé)任。
投資人們覺得自己被騙了?；貞浧疬@一年多來的遭遇，林迪、阿美和李政等投資人們非常憤慨。從那時(shí)候起，林迪等人就一點(diǎn)點(diǎn)在搜集資料，想證明他們集體被卷入了“一場蓄謀已久的騙局”。
林迪認(rèn)為，恒宇天澤一直在運(yùn)作著資金池業(yè)務(wù)，所謂債權(quán)產(chǎn)品也被換成了樂視、中弘等產(chǎn)品。
據(jù)《新京報(bào)》此前報(bào)道，根據(jù)中弘2017年年報(bào)，富立天瑞旗下基金為中弘提供了4億元借款，截至2018年半年報(bào)，該資金未償還。而富立天瑞與私募大佬梁越有關(guān)聯(lián)。梁越旗下的恒宇天澤與中弘合作投資基金，唯一投資的公司曾是中弘控制人王永紅的企業(yè)。中弘股份是首家因股價(jià)連續(xù)低于面值而被強(qiáng)制終止上市的公司，證券簡稱已變更為“中弘退”。
所有項(xiàng)目均失??？
幾個(gè)月的時(shí)間，上述投資人搜集了厚厚一沓調(diào)查材料。這些追款的投資人，對很多事情存有疑惑。不能接受恒宇天澤說所有投資都失敗的信息。
林迪等投資人向《深網(wǎng)》提供了對恒宇天澤的多個(gè)質(zhì)疑：
（1）虛假宣傳先打款后簽合同。在宣傳中，多數(shù)是以債權(quán)產(chǎn)品銷售的。合同也是精心設(shè)計(jì)的，完全免責(zé)，連起訴的方式也只能通過仲裁完成。恒宇天澤在銷售前只是展示了簡版推薦材料，未出示正式合同。而且所有的合格投資人資質(zhì)文件都是恒宇偽造的。
（2）基金估值成謎，基金多層嵌套，每一層都要收取基金占用費(fèi)。基金業(yè)協(xié)會(huì)在股權(quán)基金的引導(dǎo)上規(guī)定了基金項(xiàng)目估值的方法。據(jù)了解，銷售傭金在2.5%-4%之間，同時(shí)恒宇天澤的關(guān)聯(lián)基金管理公司雙層管理費(fèi)，即合伙企業(yè)的普通合伙人每年收取一次、恒宇關(guān)聯(lián)的北京西創(chuàng)天和盈泰又會(huì)收取一次，以FOF基金名義經(jīng)營資金池業(yè)務(wù)，通過多層嵌套從募集款中扣除前基金占用費(fèi)。
目前很多底層資產(chǎn)已經(jīng)估值已經(jīng)近零，如樂視相關(guān)項(xiàng)目，但恒宇方仍以溢價(jià)方式計(jì)算。
（3）底層資產(chǎn)虛設(shè)、清算基金資產(chǎn)被重新質(zhì)押。天山十三基金底層資產(chǎn)寶藍(lán)應(yīng)收賬款2017年12月-2018年12月在人民銀行無征信記錄，系恒宇方與寶藍(lán)物業(yè)公司（恒宇持股超80%）捏造虛設(shè)基金底層資產(chǎn)；2018年底基金進(jìn)入清算期，將2019年寶藍(lán)應(yīng)收賬款質(zhì)押做了2019年征信。
（4）與騰邦集團(tuán)簽訂陰陽合同，約定不同比例回購溢價(jià)款，涉嫌利益輸送。浦發(fā)銀行的合伙賬戶（非托管）已收到騰邦的回購預(yù)付款，現(xiàn)資金去向不明?；诖巳谫Y方案,恒宇關(guān)聯(lián)公司向騰邦另收取了高達(dá)24%的咨詢服務(wù)費(fèi),并做了資產(chǎn)保全。2018年12月，一份盈泰財(cái)富云針對騰邦的訴訟揭示了恒宇天澤收取咨詢服務(wù)費(fèi)。
（5）編造備案基金項(xiàng)目。因與王永紅個(gè)人關(guān)系投資中弘房地產(chǎn)項(xiàng)目18億人民幣，項(xiàng)目暴雷后向投資者及基協(xié)編造銀行不良資產(chǎn)項(xiàng)目(峨眉山)并備案，將新募資金剛兌前發(fā)行的中弘項(xiàng)目。而峨眉山基金合同中明確指出不能投資房地產(chǎn)。
（6）設(shè)立有限合伙人專戶，資金回款退而不分，貪沒基金資產(chǎn)。與首泰金信（普通合伙人）的有限合伙協(xié)議約定峨眉山九號(hào)基金每半年分配收益，錢已轉(zhuǎn)入恒宇專戶，現(xiàn)資金去向不明。
對于上述說法，騰訊《深網(wǎng)》電話聯(lián)系恒宇天澤四個(gè)相關(guān)法人，但都未接通或就此作出回應(yīng)。
一位接近恒宇天澤人士向《深網(wǎng)》表示，這只170億規(guī)模的契約型基金大概60%左右為相對可靠項(xiàng)目，40%左右項(xiàng)目為爛資產(chǎn)。而在年初的高管會(huì)議上，公司CEO楊勇要求所有創(chuàng)新業(yè)務(wù)全停，全力回歸傳統(tǒng)金融（信托）業(yè)務(wù)。
“全行業(yè)契約型基金50%以上都遭遇兌付危機(jī)，有的跑路，有的是壞資產(chǎn)，我們必須抓緊時(shí)間搶灘諾曼底，帶著客戶一起上岸?，F(xiàn)在還往資金池里滾那不是瘋了嗎？”
對于逾期兌付的投資人來說，更多的希望只能來自繼續(xù)等待。“信托項(xiàng)目做的越大，老客戶解套的速度就越快。”相對于投資人的焦慮，在恒宇天澤內(nèi)部高層看來，2019年不過是其破繭成蝶的關(guān)鍵時(shí)刻。
【來源：騰訊深網(wǎng)】
