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去年信托業(yè)凈利超600億平均年化綜合信托報酬率兩連降金融

砍柴網(wǎng) / 每日經(jīng)濟新聞 / 2017-09-27 15:13

在收益穩(wěn)步增加的同時，信托行業(yè)風(fēng)險也處于可控之中?！秷蟾妗凤@示信托業(yè)20.22萬億元的信托資產(chǎn)，不良率僅為0.58%，風(fēng)險總體可控。

去年信托業(yè)凈利超600億平均年化綜合信托報酬率兩連降 - 金評媒

日前，中國信托業(yè)協(xié)會發(fā)布的《中國信托業(yè)2016年度社會責(zé)任報告》（以下簡稱《報告》）顯示，截至2016年底，全行業(yè)實現(xiàn)凈利潤608.06億元，同比增加24.08億元，同比增長4.12%。此外，信托受益人收益也進一步增加，全行業(yè)清算的信托項目累計支付受益人信托收益7587億元，同比增加318億元。

不過《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到，平均年化綜合信托報酬率在近年呈現(xiàn)出下降的趨勢，2014年至2016年該項指標分別為0.56%、0.46%、0.41%。對此，有業(yè)內(nèi)專家表示，上述指標有所下滑，主要是受經(jīng)濟增速放緩，一些產(chǎn)能過剩行業(yè)風(fēng)險增大以及監(jiān)管政策加碼、資管行業(yè)競爭加劇等內(nèi)外雙重因素影響。此外信托資產(chǎn)增量主要以事務(wù)管理類為主，信托公司并未進行主動管理，因此信托報酬率自然偏低。

逾六成信托資產(chǎn)直投實體經(jīng)濟

《報告》指出，截至2016年底，信托全行業(yè)共有信托公司68家，信托從業(yè)人員1.84萬人，同比增長4.78%，男女比例分別為55%、45%，在學(xué)歷結(jié)構(gòu)上，本科和碩士依然居多，分別占比43.75%、47.66%，2015年兩者分別為44%、46%。而信托資產(chǎn)總規(guī)模達20.22萬億元，同比增長24.01%。信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模為5569.96億元，同比增長20.47%。

值得注意的是，2016年信托全行業(yè)實現(xiàn)凈利潤608.06億元，同比增長4.12%。68家信托公司直接為超過43萬名自然人投資者、近7萬家機構(gòu)投資者提供信托服務(wù)。

與此同時，信托受益人收益也進一步增加。《每日經(jīng)濟新聞》記者注意到2016年全行業(yè)清算的信托項目累計支付受益人信托收益7587億元，增長率為4.38%，該項指標近三年在處于不斷上升之勢，其中2014年至2016年該項指標分別為4831億元、7269億元、7587億元。

在各項收益增長的情況下，信托業(yè)繳稅規(guī)模也出現(xiàn)上升。2016年68家信托公司實際繳納國家稅款276億元，同比增長3.68%。此外，《報告》指出，信托結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，具體表現(xiàn)為單一信托、集合信托、財產(chǎn)權(quán)信托規(guī)模占比分別為50.07%、36.28%、13.65%，信托業(yè)務(wù)也逐漸趨向平衡，其中融資類、投資類、事務(wù)管理類信托規(guī)模占比分別為20.59%、29.62%、49.79%，事務(wù)管理類信托成為信托資產(chǎn)的主要運用方式。

服務(wù)實體經(jīng)濟依然是信托業(yè)發(fā)展的重要內(nèi)容?！秷蟾妗凤@示，截至2016年末，信托業(yè)直接投入實體經(jīng)濟領(lǐng)域的信托資產(chǎn)占比六成以上，基本覆蓋了實體經(jīng)濟的各個行業(yè)。而在2016年信托業(yè)資金信托投向上，具體表現(xiàn)為基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)2.73萬億元，占比15.64%；工商企業(yè)4.33萬億元，占比24.82%；金融機構(gòu)3.62萬億元，占比20.71%；證券市場2.83萬億元，占比16.20%；房地產(chǎn)1.43萬億元，占比8.19%；其他2.52萬億元，占比14.44%。

在推進“三去一降一補”方面，信托業(yè)充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢，緊扣“三去一降一補”，持續(xù)優(yōu)化信托資金投向，通過產(chǎn)業(yè)基金、資產(chǎn)證券化等方式幫助企業(yè)去產(chǎn)能、降成本，不斷提高服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效。其中年度內(nèi)，信托業(yè)向傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)優(yōu)化升級提供資金支持568億元。

信托資產(chǎn)不良率僅0.58%

《報告》同時顯示，理財市場收益率維持較低水平，而到期信托產(chǎn)品收益率和兌付率在社會各類理財產(chǎn)品中均處于領(lǐng)先水平。而2016年清算信托項目平均年化綜合回報率為7.72%，維持在較高水平，此外信托公司平均報酬率僅為0.41%，平均報酬率僅占信托項目平均年化綜合回報率的5.31%，充分體現(xiàn)了信托業(yè)“利他在前、利己在后”的受托責(zé)任。

不過值得注意的是，2016年的受益人平均年化綜合收益率在近三年中處于一個低點。其中，2014年至2016年的受益人平均年化綜合收益率分別為7.79%、8.36%、7.72%。對此，用益信托研究員帥國讓對《每日經(jīng)濟新聞》記者表示，這個跟大環(huán)境密切相關(guān)，經(jīng)濟增速放緩，資產(chǎn)荒依舊嚴峻，當前的經(jīng)濟環(huán)境難以支持較高的回報率。此外，跟央行的前期多次降準降息也有一定的相關(guān)性，降準降息使得整個社會融資成本下降，信托不可能一直維持高收益。

此外，平均年化綜合信托報酬率在近年也呈現(xiàn)出下降趨勢，2014年至2016年該項指標分別為0.56%、0.46%、0.41%。對此，帥國讓表示，一方面，經(jīng)濟增速放緩，導(dǎo)致一些產(chǎn)能過剩行業(yè)風(fēng)險增大，蘊含的信用風(fēng)險不容忽視，資產(chǎn)端收益承壓會導(dǎo)致信托產(chǎn)品實際回報率降低，為維護自身品牌和市場影響力，信托公司在一定范圍內(nèi)會讓渡部分收益，進而導(dǎo)致信托報酬率下降；另一方面，隨著監(jiān)管政策不斷加碼、資管行業(yè)競爭不斷加劇背景下，信托公司傳統(tǒng)業(yè)務(wù)盈利空間進一步收窄，導(dǎo)致業(yè)務(wù)收入降低；另外，盡管當前信托資產(chǎn)規(guī)模突破23萬億元，但增量主要以事務(wù)管理類為主，信托公司并未進行主動管理，所起作用小，信托報酬率自然偏低。

在風(fēng)險方面，信托業(yè)風(fēng)險總體處于可控之中。《報告》指出，年內(nèi)共有21家信托公司完成364.95億元增資，由此，68家信托公司平均注冊資本金也從2014年底的24.54億元增加至29.97億元，行業(yè)資本實力和抵御風(fēng)險能力切實加強。在賠償準備金方面，信托業(yè)嚴格執(zhí)行賠償準備金制度，全行業(yè)2016年累計預(yù)提賠償準備金187.03億元，占所有者權(quán)益比重4.15%，穩(wěn)中有升。另外，恢復(fù)與處置機制進一步完善；信托業(yè)保障基金余額808.47億元，行業(yè)“安全網(wǎng)”作用進一步發(fā)揮。

值得一提的是，2016年信托業(yè)20.22萬億元的信托資產(chǎn)，不良率僅為0.58%，風(fēng)險總體可控。在經(jīng)濟下行周期下，信托業(yè)加快建立全面風(fēng)險管理體系，不斷健全項目風(fēng)險防控和風(fēng)險處置機制，嚴格項目盡調(diào)；審慎產(chǎn)品設(shè)立，重視存續(xù)管理，加強信息披露，強化風(fēng)險應(yīng)對，有效保障信托財產(chǎn)的安全，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。在完善制度體系方面，年內(nèi)信托公司與委托人《認購風(fēng)險書》簽訂率為100%，信托產(chǎn)品營銷“雙錄”條件達標率為100%。此外，信托業(yè)在深入開展傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上，積極拓展資產(chǎn)證券化、債轉(zhuǎn)股、基金化產(chǎn)品、境外投資等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

【來源：每日經(jīng)濟新聞】

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