互金風(fēng)險(xiǎn)整治辦：排查互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與地方交易場(chǎng)所合作情況新金融
12月28日，深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)發(fā)布的一則通知透露，繼互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室6月下發(fā)《關(guān)于對(duì)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與各類交易場(chǎng)所合作從事違法違規(guī)業(yè)務(wù)開(kāi)展清理整頓的通知》（整治辦函〔2017〕64號(hào)）后，又于近日下發(fā)《關(guān)于排查轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與地方各類交易場(chǎng)所合作情況的通知》（整治辦函〔2017〕145號(hào)）。
深圳市互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)在名為《關(guān)于督促網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)自查工作的通知》中要求，根據(jù)《關(guān)于規(guī)范整頓“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)的通知》（整治辦函〔2017〕141號(hào)）、《關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治整改驗(yàn)收工作的通知》（網(wǎng)貸整治辦〔2017〕57號(hào)）、《關(guān)于排查轄區(qū)互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)與地方各類交易場(chǎng)所合作情況的通知》（整治辦函〔2017〕145號(hào)），以及深圳市金融辦規(guī)范整頓網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)工作的要求，督促各會(huì)員單位針對(duì)現(xiàn)金貸、交易場(chǎng)所合作業(yè)務(wù)等開(kāi)展自查工作。
一是規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)，加快合規(guī)整改。包括：（一）不得撮合或變相撮合不符合法律有關(guān)利率規(guī)定的借貸業(yè)務(wù)；禁止從借貸本金中先行扣除利息、手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)、保證金以及設(shè)定高額逾期利息、滯納金、罰息等。（二）不得將客戶的信息采集、甄別篩選、資信評(píng)估、開(kāi)戶等核心工作外包。（三）不得撮合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資金參與P2P網(wǎng)絡(luò)借貸。（四）不得為在校學(xué)生、無(wú)還款來(lái)源或不具備還款能力的借款人提供借貸撮合業(yè)務(wù)。不得提供“首付貸”、房地產(chǎn)場(chǎng)外配資等購(gòu)房融資借貸撮合服務(wù)。不得提供無(wú)指定用途的借貸撮合業(yè)務(wù)。
二是自查自糾“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。對(duì)“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)開(kāi)展自查自糾，報(bào)送“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)規(guī)模、存量違規(guī)業(yè)務(wù)規(guī)模及下一步整改計(jì)劃，并形成自查整改報(bào)告。“助貸”機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)送業(yè)務(wù)開(kāi)展情況，嚴(yán)格按照141號(hào)文要求規(guī)范與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作。相關(guān)報(bào)告于2018年1月5日前報(bào)送。
三是自查交易場(chǎng)所合作業(yè)務(wù)。對(duì)與地方各類交易場(chǎng)所違規(guī)合作業(yè)務(wù)開(kāi)展自查自糾，填報(bào)與地方各類交易場(chǎng)所合作情況統(tǒng)計(jì)表，并于2018年1月3日前報(bào)送。
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