偽眾籌詐騙7.7億 有“中間人”稱月收益率最高為20%新金融
“互聯(lián)網(wǎng)+”的興起，使眾籌進入了人們的視野，而隨著越來越多人的加入，有些眾籌卻變形為詐騙的溫床。不少“偽眾籌”披著光鮮亮麗的外衣，背地里做著非法集資的事，使投資人蒙受利益損失。近日，據(jù)浙江法院公開網(wǎng)公告顯示，3月23日上午9點30分，浙江省高級法院將在省女子監(jiān)獄公開審理罪犯吳英（減刑）案。專家提示，線下眾籌多數(shù)是民間自發(fā)融資行為，缺乏監(jiān)管，需格外警惕非法吸收公共存款及集資詐騙風險。
非法集資7.7億
公開資料顯示，被告人吳英于2005年5月至2007年2月間，以合伙或投資眾籌為名，采用給付高額利息為誘餌，采取隱瞞先期資金來源真相、虛假宣傳經(jīng)營狀況、虛構投資項目等手段，向社會公眾非法集資7.7億元，案發(fā)時尚有3.8億元無法歸還，還有大量欠債。浙江省高級法院一審判決以集資詐騙罪判處被告人吳英死刑，剝奪政治權利終身，并處沒收其個人全部財產(chǎn)。
因偽眾籌詐騙的案例不在少數(shù)，此前，有消息稱，常州鼎勝網(wǎng)絡科技有限公司通過“眾籌之家”等網(wǎng)站及“常州鼎勝VIP群”、“常州鼎勝官方交流群”等QQ群對不特定的人群進行廣泛宣傳，面向全國820余人，非法集資1.28億元，償還本息7146萬元，造成財產(chǎn)損失5672萬元。幾名涉案人員均因犯非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪而獲刑。
在蘇寧金融（注冊領紅包）研究院高級研究員石大龍看來，當前市場上，打著眾籌的旗號進行非法集資的案例很多，例如眾籌開店、熟人眾籌等，這些項目實際上都存在著較高的風險。
眾籌警惕“中間人”
近日，市民張先生收到一份“眾籌”投資項目中間人發(fā)來的短信。短信稱，目前正在面對一個眾籌項目招賢納士，在盈利模式上，投資者進行股權眾籌后，每月進行分紅，月收益率在15%-20%，并會定期贈送禮品和紅包。然而短信中并未披露公司的名稱和資質，北京商報記者針對消息的真實性致電項目的 “中間人”，對方表示，只有眾籌成功后，才會披露公司的相關信息，而對于項目的進度卻只字未提。
由此可見，這份眾籌項目是否真實存在，仍存質疑，分析人士認為，投資人或發(fā)起人應務必注意評估中間人的利益是否合理，謹防中間人為獲利作假，進行夸大宣傳。石大龍表示，由于投資人不能真實掌握項目的情況，這類眾籌最大的問題就是項目是否是真實的，項目資金如果是交由中間人進行投資，則存在資金被挪用的風險。
盈燦咨詢高級研究員張葉霞也進一步指出,偽眾籌融資的項目發(fā)起人與投資人擁有的信息是不對稱的，投資人對項目以及項目發(fā)起人的資信狀況知之甚少,如果投資人被卷入集資詐騙、龐氏騙局之中，利益蒙受損失，一旦發(fā)生社會風險，容易轉化為群體性事件，此外，偽眾籌又讓一些投機者有機可乘，明知不可為而為之，嚴重破壞投資市場的秩序。
嚴防非法吸客
偽“眾籌”往往披著光鮮亮麗的外衣，實則破敗不堪，自2016年以來，眾籌行業(yè)交易規(guī)模以及眾籌平臺數(shù)量增速都大幅下滑，強勁勢頭已大不如前，這些打著眾籌名義開展自眾籌的企業(yè)或者平臺，存在缺少資金的第三方托管、信息披露不全等種種問題，實際上一只腳已經(jīng)踏入了非法集資的泥潭之中。一旦平臺跑路投資人就血本無歸。
2015年出臺的《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》規(guī)定，股權眾籌融資主要是指通過互聯(lián)網(wǎng)形式進行公開小額股權融資的活動，其必須通過股權眾籌融資中介機構平臺進行，并且該業(yè)務由證監(jiān)會負責監(jiān)管。因此，股權眾籌與非法集資最大的區(qū)別就是，須通過規(guī)范的第三方平臺進行。
“對于投資人來說，要挑選可靠的眾籌平臺，衡量眾籌項目的回報率，回報率過高的項目，應盡量回避，在我們不能接觸到具體項目的情況下，采取這種方式能有效降低參與眾籌項目踩雷的風險。”石大龍說道。
【來源：北京商報 】
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