她金控涉嫌非吸1.8億 警方稱辦案需兩年半新金融
隨著科技的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)的普及，互聯(lián)網(wǎng)理財（有一種貧窮是你不會理財！）已悄然走進千家萬戶，而關(guān)于P2P平臺（注冊領(lǐng)紅包）跑路的案件也層出不窮。和訊315在曝光了“學(xué)信貸”P2P平臺之后，近期又收到了大量關(guān)于“她金控”理財平臺的投訴信。她金控平臺的投資者向和訊315反映，他們在該平臺進行投資理財，以短標(biāo)和長標(biāo)項目的形式出借資金，在2015年和2016年投資時本息都能夠按時兌付，但在2017年10月份開始便出現(xiàn)大量逾期，在10月20日她金控平臺更是關(guān)閉了贖回功能，截止目前，本息均已無法兌付。
她金控是科創(chuàng)巾幗（北京）信息科技有限公司旗下的互聯(lián)網(wǎng)金融理財平臺，目前官網(wǎng)已無法打開，但通過百度百科仍可以看到其相關(guān)的介紹。介紹稱，她金控是一款專注女性投資者的理財平臺，在她金控平臺上女性投資者可以像在銀行存儲一樣簡單，安心的購買理財產(chǎn)品。而通過國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)可看到，目前科創(chuàng)巾幗（北京）信息科技有限公司已被工商局列入經(jīng)營異常名錄。
（圖源：國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)截圖）
優(yōu)質(zhì)的平臺背景成投資者定心丸
她金控投資者凌女士向和訊315反映，她在2015年4月份在她金控平臺出借了幾萬塊，其中有短標(biāo)和長標(biāo)，利息是按月付，也能到期還本，一直比較穩(wěn)定。在2016年她金控又推了一款新項目零錢包，隨存隨取很方便，零錢包的利率為8.1%，凌女士也會將部分資金存入零錢包。在2017年8月份開始，她金控平臺開始大力宣傳國企入股，更推出了相應(yīng)活動吸引投資者增加投入。在同年9月份，她金控成功完成A輪融資，由北京國華建筑設(shè)備租賃有限公司（國有企業(yè)博華資產(chǎn)管理有限公司全資子公司）和深圳市宏策咨詢管理有限公司聯(lián)合投資6000萬，兩家公司各占30%股份。因此凌女士對她金控平臺更加信任，于是將家人的全部積蓄進行了復(fù)投，共計出借73萬余元。
凌女士講述，在她復(fù)投了大量資金不久，在2017年9月底，她金控平臺便出現(xiàn)了資金不能贖回的問題，她金控發(fā)布公告稱零錢包贖回有限制，國慶節(jié)過后便可恢復(fù)正常，但國慶過后非但沒有恢復(fù)正常，且每天每人只能贖回2千，定期產(chǎn)品也開始出現(xiàn)逾期，在同年10月20日，她金控平臺關(guān)閉了贖回功能，自11月份開始投資者在她金控平臺投資的項目便出現(xiàn)了大量逾期。
她金控投資者李女士向和訊315反映，在2016年她金控平臺就已出現(xiàn)資金不能回款，2017年基本上處于拆東墻補西墻，而投資者出借的項目標(biāo)中部分為虛假標(biāo)，公司股東設(shè)立的多家擔(dān)保公司（合肥高新區(qū)巾幗小額貸款（快速審批秒下款）有限公司、安徽巾幗典當(dāng)有限公司等），為平臺項目自我擔(dān)保，其中合肥高新區(qū)巾幗小額貸款有限公司法人便是她金控實際控制人薛金合。
不簽“流氓”委托書不還10%的資金
凌女士向和訊315講述，在投資的項目出現(xiàn)逾期后多名投資者向她金控平臺問詢原因以及解決方案。她金控負責(zé)人薛金合于11月17日在她金控官方交流群發(fā)布了解決方案，方案中包含了關(guān)于逾期項目、罰息以及零錢包的相關(guān)解決辦法，并承諾最晚在11月25日停止一切逾期，如有個別逾期項目，會公布所有借款人和催收相關(guān)信息，但是確保絕對是極個別項目，但最終該方案并沒有得到落實。
（圖源：凌女士提供的薛金合提出的解決方案內(nèi)容）
凌女士向和訊315反映，在11月23日，她金控負責(zé)人薛金合在她金控官方群再次發(fā)表非正式公告，公告內(nèi)容是關(guān)于逾期項目以及零錢包的解決辦法，其中逾期項目分10個月還款，備選方案是先返還投資者賬戶逾期總額的10%，剩余的復(fù)投到不同的項目中，并說到這樣就可以每個月正常回款，不用等10個月才能回款。而零錢包的解決方案也是將賬戶中的部分資金進行復(fù)投。但這些解決方案實施的前提是要求投資人簽署一份授權(quán)委托書，委托書中提到，代理人在其權(quán)限范圍內(nèi)簽署的一切有關(guān)文件以及賬戶操作，本人均予承認(rèn)，由此在法律上產(chǎn)生的權(quán)利、義務(wù)均有委托人享有和承擔(dān)。并表示投資人如果不簽，就繼續(xù)遙遙無期等待回款。關(guān)于該協(xié)議，凌女士表示部分人為了拿回10%的資金簽署了，但也有部分人并不認(rèn)同該授權(quán)書所以沒有簽署。而簽署了該授權(quán)書的投資者并沒有拿到10%的資金，其他內(nèi)容也沒有得到落實。
（圖源：凌女士提供的薛金合提出的解決方案內(nèi)容）
（圖源：凌女士提供授權(quán)委托書截圖）
在12月5日，凌女士再次收到了新的解決方案，方案中提到先返還投資者賬戶逾期總額的10%，剩余的90%根據(jù)單個賬戶逾期項目總額的不同簽署4個月或7個月的線下債權(quán)收購協(xié)議。收到協(xié)議原件審核通過后會安排賬戶10%入賬。凌女士簽署了該協(xié)議，但最終，凌女士只收到了其中一個10000元逾期項目的10%計1000元，剩余逾期項目的10%都沒有拿回，而方案中提到的償還方案也沒有得到落實。
（圖源：由凌女士提供的解決方案內(nèi)容）
（圖源：李女士提供債權(quán)收購協(xié)議書）
用將近20天的時間，她金控平臺前后出臺了三次多個解決方案，非但沒有解決投資者出現(xiàn)的損失問題，反而通過授權(quán)委托書將投資者的權(quán)益進行轉(zhuǎn)移，讓簽署授權(quán)委托書的投資者的權(quán)益更加沒有保障。
警方立案 案件處理時限預(yù)估兩年半
在項目逾期一直都得不到解決的情況下，凌女士以及多名投資者向警方進行了報案，在2017年12月6日警方予以立案，并于2017年12月27日下午，蜀山公安分局經(jīng)偵大隊將她金控實際控制人薛金合、法人楊松柱、總經(jīng)理王斌以及財務(wù)主管黃萍等4人抓獲。已涉嫌非法吸收公眾存款罪采取刑事拘留等強制措施。蜀山公安分局經(jīng)偵大隊專案組梳理出科創(chuàng)巾幗金融信息服務(wù)有限公司安徽分公司的銀行賬戶以及涉案人員薛金合等個人的銀行卡賬戶近1400個，并對部分賬戶進行查封。
凌女士向和訊315講述，在2017年12月28日，多名投資人到經(jīng)偵了解情況時，其中一位程警官向他們講述，警方已到江西銀行把投資人的所有線上包括零錢包的數(shù)據(jù)進行全部調(diào)取，涉及了1.8個億，2000多名投資人。1.8億主要流向幾個不良投資項目，公安機關(guān)將會依法予以追查，凍結(jié)，拍賣，退還；一部分真標(biāo)，公關(guān)機關(guān)正在催收，規(guī)定時間拒不償還的將依法追究民事責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；線下項目工作現(xiàn)在在同步開展，先處理線上后處理線下。
2018年1月份，多名投資人再次到經(jīng)偵了解情況，蜀山公安分局經(jīng)偵大隊的大隊長梁警官回應(yīng)投資人，她金控90%為假標(biāo)，經(jīng)合肥蜀山經(jīng)偵偵查這部分資金流向善意第三方，警方不便透露。在3月6日，多名投資人又來到蜀山公安分局經(jīng)偵大隊問詢案件進展情況，由于原來負責(zé)她金控案子的程警官因工作變動已被調(diào)走，現(xiàn)由李警官負責(zé)她金控的案子，李警官針對投資者的問詢回復(fù)，公司和平臺都合法合規(guī)，是薛個人利用公司和平臺違法犯罪?，F(xiàn)查到的薛的個人資產(chǎn)已查封，但不多，具體預(yù)估償付比例未知。整個案子處理時限估計為兩年半。這一消息讓眾多投資者再次陷入了漫長的等待中。和訊315致電蜀山公安分局經(jīng)偵大隊了解她金控案件的進展情況，多次撥打經(jīng)偵大隊座機號碼以及經(jīng)偵大隊梁隊長的電話均無人接聽。
針對她金控投資者反映的情況，和訊315致電她金控平臺的相關(guān)人員，其中多次撥打她金控管委會主任俞某，電話無人接聽。和訊315又嘗試撥打了她金控平臺財務(wù)主管黃女士的電話，黃女士接聽后表示在配合警方調(diào)查，不方便發(fā)表任何言論。至此，她金控官方以及北京國華建筑設(shè)備租賃有限公司和深圳市宏策咨詢管理有限公司兩個股東均未做出回應(yīng)。
按照法律程序，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺在構(gòu)成非法集資罪或非法傳銷罪的情況下，司法機關(guān)查封、扣押、凍結(jié)的資產(chǎn)會在訴訟結(jié)束變現(xiàn)后返回給互聯(lián)網(wǎng)金融消費者。而返還多少，完全取決于司法機關(guān)追回的款項。而從蜀山公安分局經(jīng)偵大隊向投資者反饋的消息來看，她金控投資者要全額拿回損失幾乎是沒有可能，接下來和訊315將會持續(xù)跟蹤報道她金控的相關(guān)進展情況。
【來源：和訊網(wǎng)】
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