風控告急！佰仟金融員工偽造他人信息騙貸5萬元新金融
通過偽造他人信息，竟然就可以在公司辦理分期購機業(yè)務(wù)。發(fā)現(xiàn)有機可乘的深圳市佰仟金融服務(wù)有限公司員工李某某通過多次辦理虛假分期購機業(yè)務(wù)，騙取公司手機分期付款近5萬元。
日前，李某某因犯貸款（快速審批秒下款）詐騙罪，被河南省扶溝縣人民法院一審判刑2年，并處罰金2萬元。
法院審理查明，2017年1月至4月，被告人李某某分別伙同劉某某(另案處理)、陳某(已起訴)、萬某某(另案處理)，多次以冒用他人身份信息辦理手機分期購業(yè)務(wù)，共計作案13起，騙取深圳市佰仟金融服務(wù)有限公司手機分期貸款48300元，案發(fā)前已還貸款8648.82元，案發(fā)后被告人李某某退款43214元，已退還給深圳市佰仟金融服務(wù)有限公司。
法院通過多人的證人證言證實，不少被分期購機的客戶并沒有在有關(guān)手機店辦理分期購買手機業(yè)務(wù)，因身份證丟失，拍照驗證的合影人員也都不認識。
法院認為，被告人李某某以非法占有為目的，伙同他人利用他人丟失的身份證冒用他人身份信息，多次騙取金融機構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成了貸款詐騙（如何防貸款騙局？）罪，公訴機關(guān)指控被告人李某某犯貸款詐騙罪事實清楚，證據(jù)充分，罪名成立，本院予以支持。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款、第五十二條、第六十七條第三款之規(guī)定，判被告人李某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元。僅僅有他人的身份信息，就能辦理分期購機業(yè)務(wù)?佰仟金融的風控是如何進行的?對此，記者希望就公司風險控制等方面向佰仟金融了解情況，電話轉(zhuǎn)接一直無人接聽。隨后記者撥打佰仟金融客服電話，客服語音提示稱：“沒有辦理過佰仟金融業(yè)務(wù)的需要關(guān)注佰仟金融微信公眾號，用身份證注冊備案后才能與客服聯(lián)系。”
資料顯示，佰仟金融成立于2013年12月30日，公司登記的經(jīng)營范圍包括：受銀行及金融機構(gòu)委托從事包括與金融業(yè)務(wù)有關(guān)的系統(tǒng)應(yīng)用管理和維護、信息技術(shù)支持管理、銀行及金融機構(gòu)后臺服務(wù)、財務(wù)結(jié)算、軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)處理、為銀行和金融機構(gòu)提供逾期賬款催繳通知服務(wù)等信息技術(shù)和業(yè)務(wù)流程外包服務(wù)等。
魯網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，經(jīng)營范圍并未明顯體現(xiàn)貸款分期等業(yè)務(wù)內(nèi)容。但在其官網(wǎng)上介紹該分期業(yè)務(wù)較為詳細：公司始終致力于為普通消費者提供優(yōu)質(zhì)的消費分期服務(wù)。發(fā)展四年來，佰仟金融分期服務(wù)涵蓋手機、電腦、家電、電動車、摩托車、汽車、醫(yī)美、時尚消費品等領(lǐng)域，成功服務(wù)了來自全國各地的1800萬用戶。
【來源：魯網(wǎng)】
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