風控告急！佰仟金融員工偽造他人信息騙貸5萬元新金融
通過偽造他人信息，竟然就可以在公司辦理分期購機業(yè)務。發(fā)現(xiàn)有機可乘的深圳市佰仟金融服務有限公司員工李某某通過多次辦理虛假分期購機業(yè)務，騙取公司手機分期付款近5萬元。
日前，李某某因犯貸款（快速審批秒下款）詐騙罪，被河南省扶溝縣人民法院一審判刑2年，并處罰金2萬元。
法院審理查明，2017年1月至4月，被告人李某某分別伙同劉某某(另案處理)、陳某(已起訴)、萬某某(另案處理)，多次以冒用他人身份信息辦理手機分期購業(yè)務，共計作案13起，騙取深圳市佰仟金融服務有限公司手機分期貸款48300元，案發(fā)前已還貸款8648.82元，案發(fā)后被告人李某某退款43214元，已退還給深圳市佰仟金融服務有限公司。
法院通過多人的證人證言證實，不少被分期購機的客戶并沒有在有關手機店辦理分期購買手機業(yè)務，因身份證丟失，拍照驗證的合影人員也都不認識。
法院認為，被告人李某某以非法占有為目的，伙同他人利用他人丟失的身份證冒用他人身份信息，多次騙取金融機構(gòu)貸款，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成了貸款詐騙（如何防貸款騙局？）罪，公訴機關指控被告人李某某犯貸款詐騙罪事實清楚，證據(jù)充分，罪名成立，本院予以支持。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十三條、第二十五條第一款、第五十二條、第六十七條第三款之規(guī)定，判被告人李某某犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑二年，并處罰金人民幣二萬元。僅僅有他人的身份信息，就能辦理分期購機業(yè)務?佰仟金融的風控是如何進行的?對此，記者希望就公司風險控制等方面向佰仟金融了解情況，電話轉(zhuǎn)接一直無人接聽。隨后記者撥打佰仟金融客服電話，客服語音提示稱：“沒有辦理過佰仟金融業(yè)務的需要關注佰仟金融微信公眾號，用身份證注冊備案后才能與客服聯(lián)系。”
資料顯示，佰仟金融成立于2013年12月30日，公司登記的經(jīng)營范圍包括：受銀行及金融機構(gòu)委托從事包括與金融業(yè)務有關的系統(tǒng)應用管理和維護、信息技術支持管理、銀行及金融機構(gòu)后臺服務、財務結(jié)算、軟件開發(fā)、數(shù)據(jù)處理、為銀行和金融機構(gòu)提供逾期賬款催繳通知服務等信息技術和業(yè)務流程外包服務等。
魯網(wǎng)記者發(fā)現(xiàn)，經(jīng)營范圍并未明顯體現(xiàn)貸款分期等業(yè)務內(nèi)容。但在其官網(wǎng)上介紹該分期業(yè)務較為詳細：公司始終致力于為普通消費者提供優(yōu)質(zhì)的消費分期服務。發(fā)展四年來，佰仟金融分期服務涵蓋手機、電腦、家電、電動車、摩托車、汽車、醫(yī)美、時尚消費品等領域，成功服務了來自全國各地的1800萬用戶。
【來源：魯網(wǎng)】
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